在國家出臺多項“普惠金融”政策、監(jiān)管卻日趨嚴厲的大環(huán)境下，互聯(lián)網(wǎng)金融客群呈現(xiàn)出逐步探低的趨勢。此前追求高風險、高收益的部分互金業(yè)務(wù)，如P2P、小貸等，也向下“降級”，開拓新的市場。信用卡代還就是一個例子，受備案延期的影響，許多耗不起的P2P和小貸公司開始謀求業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型；此前已被警方通報涉嫌欺詐的“普銀幣”，竟然還能交易；作為A股上市公司的兩家平臺，熊貓金庫和銀湖網(wǎng)的成交量和利潤完全不同，一度引起上交所的關(guān)注，近日熊貓金控發(fā)布公告釋疑。
第一則：騙了3億的“普銀幣”仍在交易，法人代表疑已甩鍋
據(jù)警方通報，目前“普銀幣”受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個損失約300萬元。警方已于3月28日成功抓獲犯罪嫌疑人6名，目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。據(jù)介紹，在幣圈有三種幣很吸引人卻又“碰不得”，即“山寨幣”、“空氣幣”和“傳銷幣”，它們是價格波動最大、風險最大的幣種。而“普銀幣”就是一種“空氣幣”。記者還發(fā)現(xiàn)，雖然“普銀幣”已經(jīng)正式被警方通報欺詐，但在一家名為“龍幣網(wǎng)”的貨幣交易平臺上，其仍處于交易狀態(tài)。
第二則：熊貓金庫盈利遠超銀湖網(wǎng)，熊貓金控稱后者利息支出近500萬
5月15日，熊貓金控發(fā)布公告，就上交所關(guān)于2017年年度報告事后審核問詢函進行回復(fù)，內(nèi)容包括金融業(yè)務(wù)營收變動、主要控股參股公司盈利狀況等問題作出說明，其差距主要是借款費用支出和數(shù)據(jù)存儲設(shè)備投入支出方面，“銀湖網(wǎng)銀行短期借款利息支出494.81萬元，熊貓鎮(zhèn)由于無借款融資，故無此項利息支出?！?/p>
第三則：江蘇檢方對一起特大非吸案提起公訴，涉案3億余元
5月18日，江蘇檢方公眾號發(fā)布文章稱，近日，江蘇省揚州市廣陵區(qū)檢察院對一起特大非法吸收公眾存款案提起公訴。經(jīng)檢方查明，江蘇某農(nóng)業(yè)科技公司以所謂的西夫拉姆葡萄酒訂單消費返利模式非法吸收公眾存款數(shù)億元。2016年期間，犯罪嫌疑人段某、小胡和老張三人在考察過該公司所謂的“穩(wěn)賺不賠”訂單消費返利模式后，覺得該項目有賺頭，隨即在揚州單獨成立分公司,拉攏客戶一起投資該公司的葡萄酒消費返利項目。此外，多地警方提示廣大公眾須警惕“消費返利”等新型非法集資，謹防上當受騙。
第四則：萬億市場亟待開發(fā) 信用卡代還將成下一個P2P？
近日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險分析技術(shù)專家委員會發(fā)現(xiàn)，“信用卡代還”和互聯(lián)網(wǎng)金融相結(jié)合的業(yè)務(wù)涉及信用卡違規(guī)套現(xiàn)、平臺收取高額費用、用戶信用卡信息安全等問題，潛在風險值得關(guān)注。
信用卡代償/代還，是指信用卡持卡人償還發(fā)卡銀行的信用卡賬單時，通過在第三方機構(gòu)申請較低利率（低于信用卡賬單分期利率）貸款的方式一次結(jié)清信用卡賬單，再分期還款給金融機構(gòu)的過程。簡而言之，消費者能夠通過一定程度上的債務(wù)轉(zhuǎn)嫁，來為自己爭取更多資金周轉(zhuǎn)的時間。網(wǎng)貸備案一延再延，許多既熬不起又等不得的P2P和小貸公司，紛紛將目光投向了信用卡代償這片尚未被深入開拓的新藍海，意圖以業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型來尋求新出路。
第五則：6家持牌支付公司財報分析：5家盈利1家虧損
截至目前，在新三板已成功掛牌且擁有央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的公司共有6家 ，分別為資和信、易聯(lián)支付、恒信通母公司易付通、江西繳費通、匯元科技和得仕股份。從數(shù)據(jù)來看，在這6家掛牌新三板的持牌支付機構(gòu)中，去年實現(xiàn)盈利的共有5家，分別是資和信、易聯(lián)金控、易付金服、繳費通、匯元科技。僅有一家支付機構(gòu)得仕股份出現(xiàn)虧損。
