■ 案情回顧
今年12月初，市公安局城中派出所接到市民舉報(bào)，稱某小區(qū)一出租屋內(nèi)，有人從事非法活動。接警后，派出所民警、警輔迅速趕赴現(xiàn)場，只見出租屋內(nèi)擺放著數(shù)十臺POS機(jī)，以及60余張銀行卡，房間主人袁某可能涉嫌非法套現(xiàn)，隨后民警將其帶回派出所進(jìn)一步詢問。據(jù)查，袁某是一名個(gè)體私營老板，聽說幫人刷卡套現(xiàn)可牟利，就打起了自家店內(nèi)POS機(jī)的主意。面對他人急需用錢，信用卡卻無法取現(xiàn)這一問題，袁某使用自家店內(nèi)POS機(jī)幫人刷卡，其從中扣除1%的手續(xù)費(fèi)后，付現(xiàn)金給刷卡者。袁某承認(rèn)使用POS機(jī)非法套現(xiàn)從中牟利的事實(shí)，目前，袁某因涉嫌非法經(jīng)營被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留。
■ 法律分析
根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第三款之規(guī)定：擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
■ 專家點(diǎn)評
由于申請一臺POS機(jī)的成本不高，不法分子只需要一間辦公室、一臺POS機(jī)即可實(shí)施犯罪。而且，用POS機(jī)套現(xiàn)獲利穩(wěn)定。案件中，袁某也正是發(fā)現(xiàn)了所謂的“商機(jī)”，才會鋌而走險(xiǎn)。由于套現(xiàn)資金脫離了監(jiān)管層的管理視線和控制，國家明令禁止信用卡套現(xiàn)，該行為不僅違反了POS機(jī)使用管理規(guī)定，而且嚴(yán)重危害了銀行資金的安全。情節(jié)嚴(yán)重的，則構(gòu)成非法經(jīng)營罪，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。
■ 網(wǎng)友互動
@小喵咪壹壹：經(jīng)常看到很多人說信用卡套現(xiàn)，原來這是違法行為啊，下次要提醒朋友不要走錯路。
@逍遙游0156V：持卡人終歸要還套現(xiàn)的款項(xiàng)，而且還有違約風(fēng)險(xiǎn)，得不償失。
■ 案件啟示
對于商家來講，合法誠信才是經(jīng)營之本，靠不正當(dāng)手段獲取的利益終歸將受到法律的制裁。對于持卡人來講，雖然通過套現(xiàn)獲取現(xiàn)金減少了利息支出，但事實(shí)上持卡人終究要還款，若不能及時(shí)還款，就必須付出更高的代價(jià)，而且可能造成不良信用記錄，構(gòu)成犯罪的還要承擔(dān)法律責(zé)任，得不償失。
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