南京江寧的劉小姐是一位網(wǎng)購達(dá)人，經(jīng)常在網(wǎng)上通過網(wǎng)銀交易?？刹痪们八蝗话l(fā)現(xiàn)網(wǎng)銀賬戶無法登錄了，原來是密碼被人改了，再一查銀行賬戶里的18萬多元錢已經(jīng)只剩下不到2元。這究竟是怎么回事？
劉小姐立即報案。她說，自己的銀行卡從未離開身邊，密碼更是從未告訴過任何人。在交流中，劉小姐說的一個小事引起了民警的注意。她說自己發(fā)現(xiàn)存款消失的前一天，手機(jī)突然打不通電話了。充了話費還是不行，后來不得不重新辦了一張電話卡。民警前往手機(jī)運營商那里查詢，發(fā)現(xiàn)劉小姐的原手機(jī)卡有過補(bǔ)卡記錄，補(bǔ)卡地在山東。
劉小姐說，自己從未去過山東，在那里也沒有親戚朋友。考慮到劉小姐的這張手機(jī)卡與涉案銀行卡綁定，民警判斷這是一起“補(bǔ)卡截碼”詐騙案。這是一種技術(shù)詐騙手段：犯罪分子通過冒用他人身份信息補(bǔ)辦手機(jī)卡，再通過網(wǎng)銀找回密碼功能獲取驗證碼修改登錄密碼，轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)資金。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)劉小姐銀行賬戶上的錢是通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式，分別轉(zhuǎn)到名為馬杰超與吳楊的賬戶上。吳楊賬戶的錢于當(dāng)天通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)到13張農(nóng)行卡上，取款地均在境外。而馬杰超的賬戶分別有POS機(jī)消費及取現(xiàn)記錄，分別在山東、河南省內(nèi)。
一路民警到達(dá)山東后，來到犯罪分子冒名補(bǔ)卡的營業(yè)廳。經(jīng)詢問，店員只能依稀記得來補(bǔ)卡的是兩個年輕男子，當(dāng)時在店內(nèi)還刷卡購買了一部手機(jī)，開了一輛黑色的SUV轎車。經(jīng)調(diào)查，補(bǔ)卡男子使用的卡正是賬戶名為馬杰超的農(nóng)行卡；另一路在河南開展工作的民警，在當(dāng)?shù)劂y行調(diào)取到了當(dāng)天取現(xiàn)的監(jiān)控畫面，發(fā)現(xiàn)一名年輕男性在該行ATM上取現(xiàn)2萬元，經(jīng)辨認(rèn)，正是補(bǔ)卡男子中的一人。
經(jīng)過抓捕，共有三人落網(wǎng)。負(fù)責(zé)補(bǔ)卡的兩名男子只是“馬仔”，他們只分得18萬元贓款中的5萬元。在他們上面還有一個負(fù)責(zé)“遙控”指揮的上家，把劉小姐的真實身份信息提供給他們，并告訴他們?nèi)绾稳ァ把a(bǔ)卡”，一人分得13萬元的贓款。
據(jù)辦案民警介紹，其實犯罪分子的技術(shù)并不高明。他們只是把劉小姐的身份證上照片換成自己的，性別更改一下就持假證去營業(yè)廳補(bǔ)卡。但工作人員沒有盡到很好的審查義務(wù)。因為受害人是女的，身份證號碼倒數(shù)第二位數(shù)字是雙數(shù)，而補(bǔ)卡的人是男的，相應(yīng)號碼應(yīng)該是單數(shù)。僅憑這點就可以知道這張身份證肯定是假的。但運營商工作人員的疏忽大意給犯罪分子“幫了忙”。至于劉小姐身份信息究竟是怎樣流露到“上家”手中，目前警方還在進(jìn)行追查。
民警提醒：銀行卡開通網(wǎng)上銀行功能后最好通過捆綁“U盾”一起使用，這樣即便密碼被盜、被修改，犯罪分子沒有“U盾”也不能取走你卡里的錢。
