近日，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布了《銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制與安全管理指引》，對(duì)于信用卡的使用和發(fā)布做了新的規(guī)定。2015年，信用卡風(fēng)控將會(huì)更加嚴(yán)格。下面，卡寶寶網(wǎng)為你介紹信用卡風(fēng)控中心檢測(cè)正常和非正常卡的基本標(biāo)準(zhǔn)。
信用卡風(fēng)控中心檢測(cè)正常和非正常卡的基本標(biāo)準(zhǔn)：
1、通過(guò)中介交資料的，只要是有嫌疑會(huì)直接封卡的；
2、數(shù)月在同一POS機(jī)重復(fù)操作的；
3、一張卡額度是一萬(wàn)，剛激活就在pos機(jī)上一次刷掉；
4、同一張卡每月固定曰期在同一臺(tái)封頂機(jī)上刷，占用銀行資金；
5、超過(guò)正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間有交易，如批發(fā)市場(chǎng)內(nèi)商戶(hù)；
6、在短時(shí)間內(nèi)過(guò)多的用支付寶做代付的，比如中信單筆最高1000，多次交易998,995,899,999等類(lèi)似的數(shù)字；
7、信用卡長(zhǎng)期處于套空狀態(tài)，比如還款日整數(shù)進(jìn)去短時(shí)間內(nèi)，整數(shù)出來(lái)，其他的時(shí)間沒(méi)有刷卡記錄和低于2筆以?xún)?nèi)的，數(shù)月如此操作后臺(tái)系統(tǒng)是能檢測(cè)到的；
8、自己的信用卡用自己的POS機(jī)經(jīng)常性的刷也是能檢測(cè)到的；
9、整數(shù)單筆交易，如10000,50000,100050,200040,9998,9995,19999.50,10200,20400,10500,50500,均有套現(xiàn)嫌疑；
10、同一張卡在30分鐘內(nèi)在兩個(gè)或兩個(gè)以上終端上有交易，無(wú)論成功與否，包括查余額。
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