為了牟利,小老板張某竟以身試法,替人非法代辦銀行卡 272張,觸犯刑律而身陷囹圄。近日,上海市浦東新區(qū)人民法院對(duì)此作出一審判決,被告人張某犯妨害信用卡管理罪,判處有期徒刑3年6個(gè)月,罰金人民幣3.5萬(wàn)元。
現(xiàn)年48歲的張某,上海市閔行區(qū)人,由于好賭經(jīng)常囊中羞澀。2014年6月間,張某在游戲機(jī)房里認(rèn)識(shí)了一名河南男子,說(shuō)通過(guò)注冊(cè)公司可以去銀行開(kāi)卡賺錢(qián)。同年8月間,張某以上海裕麟建筑裝潢有限公司法定代表的名義,虛構(gòu)為公司員工辦理工資卡的事實(shí),使用非法獲得的被害人吳某等人身份證復(fù)印件,至郵政儲(chǔ)蓄銀行蘇州北橋營(yíng)業(yè)所非法辦理郵政儲(chǔ)蓄銀行卡272張,并轉(zhuǎn)賣(mài)牟利。
事后,因受害人吳某被冒名開(kāi)通華夏基金和郵政儲(chǔ)蓄銀行賬戶(hù),導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失,遂報(bào)警后而案發(fā)。不久,張某被公安機(jī)關(guān)抓獲。
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近年來(lái),作為個(gè)人信用標(biāo)志的銀行卡和身份證被當(dāng)做商品在網(wǎng)上倒賣(mài),侵害了金融消費(fèi)者的合法權(quán)益,嚴(yán)重?cái)_亂了公平誠(chéng)信的社會(huì)環(huán)境。
《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借。此外,買(mǎi)賣(mài)銀行卡行為過(guò)程中可能會(huì)伴隨著非法持有大量銀行卡、買(mǎi)賣(mài)居民身份證等違法行為,涉嫌妨害信用卡管理罪和買(mǎi)賣(mài)居民身份證罪?!吨腥A人民共和國(guó)刑法》第177條之一規(guī)定,非法持有他人信用卡(指由商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡),數(shù)量較大的;使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;出售、購(gòu)買(mǎi)為他人提供偽造的信用卡或以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的,依法追究刑事責(zé)任?!毒用裆矸葑C法》第17條規(guī)定,冒用他人居民身份證或者使用騙領(lǐng)的居民身份證的;購(gòu)買(mǎi)、出售、使用偽造、變?cè)炀用裆矸葑C的,依法追究刑事責(zé)任。
目前,我國(guó)的銀行卡屬于實(shí)名制,卡內(nèi)存儲(chǔ)了很多個(gè)人信息,如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡,有可能被收卡人用來(lái)從事非法活動(dòng),給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。非法買(mǎi)賣(mài)的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢(qián)、逃稅、詐騙、送禮和開(kāi)店刷信用等行為,擾亂了正常的社會(huì)秩序。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問(wèn)題,最終都會(huì)追溯到核心賬戶(hù),會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信用受損甚至承擔(dān)連帶責(zé)任。
小編在此提示,為了您的賬戶(hù)和個(gè)人信息安全,請(qǐng)妥善保管并規(guī)范使用您的銀行卡、身份證、網(wǎng)銀U盾及支付密碼等。
1、妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶(hù)存取工具,保護(hù)好登錄賬號(hào)和密碼等個(gè)人信息。對(duì)于廢棄不用的銀行卡,應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù),并將卡片磁條毀損,不隨意丟棄。
2、不出租、出借、出售個(gè)人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶(hù)存取工具,以免造成更大的經(jīng)濟(jì)損失并承擔(dān)法律責(zé)任。
3、一旦發(fā)現(xiàn)買(mǎi)賣(mài)銀行卡和身份證的犯罪行為,應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào),配合公安機(jī)關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作,共同維護(hù)公平誠(chéng)信的良好社會(huì)秩序。