逝者辦信用卡透支
去年年底，肥西一銀行發(fā)現(xiàn)該行一金穗白金信用卡持有人，在2012年1月至3月連續(xù)透支，加上本金和利息已超過(guò)十萬(wàn)元，但該持卡人卻遲遲沒(méi)有按時(shí)還清信用卡。按規(guī)定，透支信用卡長(zhǎng)期不還將被列為失信賬戶，銀行將會(huì)追責(zé)。去年年底，銀行根據(jù)持卡人登記的信息，向阜陽(yáng)男子王某發(fā)去通知。
然而，通知發(fā)出后，王某的家人卻向銀行表明，該信用卡辦理時(shí)間為2012年1月，而王某在此前十幾年就已去世。“他人早就不在了，什么時(shí)候去辦過(guò)卡？”那么是誰(shuí)冒用他的身份？為揪出幕后黑手，銀行報(bào)警。肥西公安局經(jīng)偵大隊(duì)立即進(jìn)行調(diào)查。
省城多家銀行受損
既然已有銀行受騙，那嫌疑人會(huì)不會(huì)再用王某身份去騙取其他銀行呢？民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2011年8月，嫌疑人用王某的身份證，在省城一國(guó)有銀行辦理了兩張信用卡，透支額度分別為5000元和800元。2011年11月，有人用王某的身份證在一商業(yè)銀行辦理一張金卡和一張白金卡，分別透支23000元和59000元。此外，嫌疑人還用王某的身份證在另外3家銀行辦理多張信用卡，并惡意透支。
“其他銀行也發(fā)現(xiàn)遭遇信用卡詐騙，但苦于找不到背后的嫌疑人，銀行大多選擇忍氣吞聲?！鞭k案民警介紹，至此，民警已確認(rèn)是嫌疑人冒用他人身份進(jìn)行信用卡詐騙。
辦23張卡透支55萬(wàn)
種種跡象表明，嫌疑人非常熟悉信用卡的辦理流程，他通過(guò)冒用他人身份證并偽造假冒資產(chǎn)證明，在騙取銀行信任后辦理信用卡。通過(guò)梳理嫌疑人提供給銀行的假冒資產(chǎn)證明，以及多家銀行的證實(shí)，民警發(fā)現(xiàn)該嫌疑人還冒用“何某”、“陳某”的身份證辦理過(guò)信用卡。這三張身份證共在省城7家銀行辦理了23張信用卡，均有惡意透支的情況，而透支總額為55萬(wàn)余元。
民警還發(fā)現(xiàn)，嫌疑人所用的3張身份證均為同一面孔，而其余信息則換成了被冒用者的本人信息。此后，民警通過(guò)技術(shù)手段對(duì)這一面孔進(jìn)行找尋，并成功鎖定28歲的嫌疑人張某。案發(fā)時(shí)，其已因買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪入獄。
[揭秘]
花重金買信息瘋狂辦卡
今年1月，剛出獄的張某被肥西警方刑拘。他交代，冒用的3張身份證均是從別人處購(gòu)買來(lái)的信息，其中“王某”家住農(nóng)村，雖去世多年，但其身份證仍未被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)注銷，而“何某”與“陳某”兩人均有多個(gè)戶口，張某將買來(lái)的信息加上自己的照片后再辦理二代身份證。
而每購(gòu)買一份別人的身份信息，張某都要花2萬(wàn)元?！耙坏┑檬趾?，他便立即前往銀行辦理信用卡，再通過(guò)刷卡來(lái)透支行騙。 ”目前，張某已因信用卡詐騙被檢察院批捕。
