今年3月，一市民掉進(jìn)“高額度信用卡詐騙”陷阱，一分多鐘被騙走178980元。南京市公安局刑偵局會(huì)同溧水公安分局迅速成立專(zhuān)案組，異地偵查網(wǎng)上聯(lián)動(dòng)，晝夜奮戰(zhàn)59天，5月22日兵分四路在武漢展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲10名犯罪嫌疑人，現(xiàn)場(chǎng)查獲涉案手機(jī)70余部、銀行卡70余張、豪華汽車(chē)5輛及手機(jī)卡、電腦等大量作案工具，初步核查涉案金額已近100萬(wàn)元。
A 1分多鐘，李老板被騙走17萬(wàn)元
今年3月7日，家住溧水永陽(yáng)的小李收到一條短信，“我行現(xiàn)有大額度信用卡！額度10-100萬(wàn)(均可套現(xiàn))，前期沒(méi)有任何費(fèi)用……”小李心動(dòng)了。原來(lái)他做的是土建生意，資金回籠慢，平時(shí)經(jīng)常需要短期資金周轉(zhuǎn)，“要是有高額度信用卡套現(xiàn)，資金周轉(zhuǎn)不就方便多了！” 小李主動(dòng)聯(lián)系了業(yè)務(wù)員，對(duì)方要求他提供個(gè)人身份信息和收入證明，并辦理一張銀行的借記卡?！叭绻k額度100萬(wàn)的信用卡，借記卡上至少要有40萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄?！睂?duì)方的要求小李一一照辦，他東挪西湊把全部?jī)?chǔ)蓄178980元轉(zhuǎn)入新辦的借記卡中。隨后，對(duì)方給了他一個(gè)銀行信貸部“楊主任”的電話?！皸钪魅巍苯o小李發(fā)了一個(gè)名為“銀行辦卡須知”的文件包，并要求小李先打開(kāi)學(xué)習(xí)一下，同時(shí)去銀行申辦一個(gè)密碼生成器。五天后，“楊主任”打電話給小李，要他登錄某行網(wǎng)站，并按照提示分別進(jìn)入“個(gè)人業(yè)務(wù)”“信用卡”“我要辦卡”等界面進(jìn)行操作。當(dāng)電腦頁(yè)面提示“請(qǐng)?jiān)阢y行電子密碼器上輸入以下數(shù)字”時(shí)，小李毫不猶豫地照辦了。操作完畢，“楊主任”還熱情地和小李繼續(xù)“寒暄”了一分多鐘。沒(méi)想到電話一掛，小李就看到手機(jī)短信提示：他銀行借記卡中的178980元被轉(zhuǎn)走了！小李頓時(shí)目瞠口呆了。
B 木馬作祟，“高額度”騙術(shù)升級(jí)
“以前我們偵辦的信用卡詐騙案件，大都是通過(guò)索要保證金、手續(xù)費(fèi)、驗(yàn)資費(fèi)等名目進(jìn)行詐騙，受害人損失不過(guò)萬(wàn)元?！必?fù)責(zé)偵辦此案的溧水公安分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)丁仕清表示，像小李損失這么大的信用卡詐騙案還是第一次遇到。警方深入調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，小李點(diǎn)開(kāi)的“銀行辦卡須知”被騙子植入了木馬程序，隨后他在該釣魚(yú)網(wǎng)站進(jìn)行的所有操作，都會(huì)被騙子第一時(shí)間獲悉。一旦獲得銀行卡賬戶信息和動(dòng)態(tài)密碼，騙子就立即轉(zhuǎn)走他卡內(nèi)的所有存款。丁仕清告訴記者，“騙子之所以通過(guò)電話跟他聯(lián)系，主要就是為了分散他的注意力，并趁機(jī)拖延時(shí)間將錢(qián)轉(zhuǎn)走。” 經(jīng)工作，專(zhuān)案組發(fā)現(xiàn)178980元的贓款被轉(zhuǎn)到8個(gè)取款賬戶，最終在江西新余的銀行ATM機(jī)上被取走。4月7日，丁仕清帶隊(duì)前往新余開(kāi)展偵查，通過(guò)調(diào)取案發(fā)時(shí)段的海量視頻監(jiān)控進(jìn)行甄別比對(duì)，專(zhuān)案組民警發(fā)現(xiàn)取款的兩名嫌疑人并不是當(dāng)?shù)厝?，而是事先乘坐大巴趕到新余，取款后很快返回湖南婁底。取款嫌疑人此后行蹤不明，但和武漢一個(gè)電話多次聯(lián)系。種種跡象表明，主要嫌疑人極可能藏匿在武漢。4月12日，丁仕清率專(zhuān)案組民警張長(zhǎng)銀、丁新勇轉(zhuǎn)戰(zhàn)武漢。
C 異地偵查，4個(gè)小區(qū)蹲守月余
盡管騙子都租住在高檔小區(qū)，并且頻頻更換住處，在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的協(xié)助下，專(zhuān)案組通過(guò)一個(gè)多月的循線偵查還是一一揭開(kāi)謎團(tuán)，成功挖出以“光哥”為首的湖南婁底籍信用卡詐騙團(tuán)伙，并一一明確4個(gè)詐騙窩點(diǎn)分別位于武漢的人信太子灣、觀瀾學(xué)苑、南國(guó)明珠、水墨蘭軒小區(qū)。 “光哥”和同伙賀某居住在高檔小區(qū)人信太子灣，“光哥”開(kāi)一輛白色奧迪Q5，賀某的座駕是一輛黑色奧迪A6。排查出這一結(jié)果非常不容易，“光賓館我們就換了3個(gè)，一個(gè)比一個(gè)離嫌疑人近?！倍∈饲寤貞浾f(shuō)，沒(méi)時(shí)間吃飯不說(shuō)，由于經(jīng)常凌晨?jī)扇c(diǎn)還在小區(qū)蹲守，小區(qū)保安還以為他們是壞人。為不驚動(dòng)“光哥”等人又能摸清其長(zhǎng)相，專(zhuān)案組可沒(méi)少費(fèi)心思?！肮飧纭焙唾R某去麗江旅行時(shí)，民警假裝接機(jī)，近距離接觸兩人，“‘光哥’是個(gè)矮胖子，平頭國(guó)字臉粗脖子，而負(fù)責(zé)督促‘話務(wù)組’工作的賀某則是長(zhǎng)發(fā)飄飄，穿著時(shí)髦，背著名牌包包。”丁仕清告訴記者，詐騙案的另一個(gè)主要嫌疑人“祥哥”卻一直“只聞其聲，不見(jiàn)其人”。
D 果斷收網(wǎng) 4路出擊全擒詐騙團(tuán)伙
5月20日下午3點(diǎn)多，“光哥”和賀某從麗江旅游回來(lái)，專(zhuān)案組認(rèn)為收網(wǎng)時(shí)機(jī)已經(jīng)基本成熟。恰巧，警方此時(shí)獲悉，“光哥”21日下午要在一農(nóng)莊請(qǐng)客釣魚(yú)，團(tuán)伙所有成員都要參加。然而，就在警方布好天羅地網(wǎng)準(zhǔn)備一網(wǎng)打盡之際，狡猾的“光哥”卻突然改變主意，沒(méi)吃飯就把大家解散了。難道“光哥”有所察覺(jué)？專(zhuān)案組民警頓時(shí)心提到了嗓子眼，經(jīng)過(guò)徹夜的追蹤調(diào)查，發(fā)覺(jué)詐騙團(tuán)伙并沒(méi)有逃離的跡象，“凌晨?jī)牲c(diǎn)，看到嫌疑人的車(chē)子一一駛回小區(qū)，我的心才踏實(shí)下來(lái)?！贝藭r(shí)，南京警方14名民警連夜趕到武漢增援。為避免夜長(zhǎng)夢(mèng)多，專(zhuān)案組決定22日擇機(jī)實(shí)施收網(wǎng)抓捕行動(dòng)。由于涉案窩點(diǎn)都是高層小區(qū)，裝有門(mén)禁系統(tǒng)，稍有風(fēng)吹草動(dòng)就會(huì)驚動(dòng)嫌疑人，給抓捕帶來(lái)極大的難度。5月21日深夜，專(zhuān)案組精心研究制定了收網(wǎng)具體行動(dòng)方案和應(yīng)急處置預(yù)案，為了方便抓捕時(shí)4個(gè)點(diǎn)及時(shí)互通信息，專(zhuān)案組特意建立了“5.22”抓捕行動(dòng)微信群。針對(duì)4個(gè)窩點(diǎn)，民警們兵分四路，深夜熟悉各個(gè)窩點(diǎn)地形，忙得幾乎一夜未睡。
22日7點(diǎn)，在當(dāng)?shù)鼐降膮f(xié)助下，南京17名專(zhuān)案民警已經(jīng)趕至各自抓捕點(diǎn)進(jìn)行蹲守。12時(shí)，“光哥”下樓剛一走出電梯就被民警擒獲。在其身上搜出鑰匙后，專(zhuān)案組迅速趕至31樓，將嫌疑人賀某、曾某和“祥哥”一舉抓獲。其他三個(gè)窩點(diǎn)隨即實(shí)施抓捕，嫌疑人無(wú)一漏網(wǎng)。
E 警方提醒 辦卡小心謹(jǐn)慎勿貪心
為了把10名嫌疑人帶回南京，南京警方連夜派出一輛大巴車(chē)。23日晚上8點(diǎn)多鐘，10名嫌疑人被安全押解到溧水。原來(lái)，“光哥”名叫向某某，“祥哥”名叫向某祥，二人是堂兄弟，他們和同案的賀某、曾某等人都是湖南婁底老鄉(xiāng)。幾人分工明確，“光哥”負(fù)責(zé)集資采購(gòu)電腦手機(jī)等作案工具，聯(lián)系老家的取款人進(jìn)行異地取款；“祥哥”由于普通話好，經(jīng)常扮演“銀行經(jīng)理”、信貸部主任等角色；而賀某則是其中的“技術(shù)人才”，不僅掌控“話務(wù)組”，詐騙中實(shí)施網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的也是她；曾某則是后來(lái)加入的，負(fù)責(zé)和“短信組”聯(lián)系，群發(fā)詐騙短信…… 每次詐騙所得，除去給取款人10%、話務(wù)組20%外，剩余贓款幾人全部均分。警方跟蹤調(diào)查這一詐騙團(tuán)伙時(shí)，發(fā)現(xiàn)他們開(kāi)豪車(chē)租豪宅，背LV包包，戴蓮花、伯爵等高檔手表，出手異常闊綽。而這幫人學(xué)歷水平最高不過(guò)中專(zhuān)，像主謀“光哥”僅僅是初中畢業(yè)，“只要有人聯(lián)系，按照劇本演就是了。”“光哥”坦言，“詐騙手段很簡(jiǎn)單，受害人之所以會(huì)上當(dāng)，主要還是有貪心。”
“天上不會(huì)掉餡餅?！睂?zhuān)案組特意通過(guò)本報(bào)發(fā)出提醒，不要輕信陌生短信，不要貪圖小便宜，辦理信用卡一定要到正規(guī)的銀行柜臺(tái)辦理。同時(shí)，切勿將自己的銀行卡信息等個(gè)人資料隨意泄露，更不要隨意點(diǎn)擊陌生人發(fā)過(guò)來(lái)的網(wǎng)絡(luò)鏈接，瀏覽網(wǎng)頁(yè)特別是需要輸入個(gè)人信息的網(wǎng)頁(yè)時(shí)，要認(rèn)真辨別，謹(jǐn)防進(jìn)入“釣魚(yú)”網(wǎng)站。
