最近網(wǎng)上有很多新聞說的都是警察打擊惡意套現(xiàn),很多套現(xiàn)商戶幫別人套現(xiàn)的時候給銀行和金融機構(gòu)帶來了損失。很多網(wǎng)友讀者看了這些新聞后來向小編咨詢,小編針對這個問題找了下相關(guān)資料發(fā)送給朋友們看下。我們先一起往下看吧。
首先我們來說說幫別人信用卡套現(xiàn)犯法嗎?
現(xiàn)在信用卡在國內(nèi)市場日漸普及,也有很多人利用信用卡進行套現(xiàn)做出一些違法行為,比如惡意透支后拒不還款。這樣的持卡人是小編也非常痛恨的,既然銀行給了你信用卡,持卡人你就必須要遵守契約約定按時還款。
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條 違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴重的,應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”;數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應當追究刑事責任的,依照刑法第一百九十六條的規(guī)定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。
那么幫別人信用卡套現(xiàn)如何處罰呢?
“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)(atm或柜臺)提取現(xiàn)金,而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取,同時又不支付銀行提現(xiàn)費用的行為。對于近年來愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為,央行上??偛?010年7月26日表示,信用卡套現(xiàn)是違法行為,央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個人征信系統(tǒng),直接影響其個人信用記錄。
違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,情節(jié)嚴重的,應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。 實施前款行為,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴重”;數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴重”。 持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應當追究刑事責任的,依照刑法第一百九十六條的規(guī)定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。
總結(jié):其實信用卡套現(xiàn)和消費是一個很難界定的線,因為在國外把信用卡歸類為個人消費貸款卡,只要你用了信用卡里面的資金按時還款就好。你個人信譽越好,拿到信用卡的數(shù)量和授信額度就越高??梢院敛豢鋸埖恼f,美國信用最好的一個人持有1400多張信用卡,信譽好到爆表,分分秒秒可以從信用卡里面周轉(zhuǎn)出千萬美金,此人名叫沃爾特·卡瓦納,從無逾期記錄。但是由于我們國家的法律規(guī)定,惡意套現(xiàn)不還是絕對的犯罪行為。而部分幫助套現(xiàn)商戶,也是由于幫那些惡意透支的人套現(xiàn),造成了銀行和金融機構(gòu)損失才被案發(fā)。所以提醒朋友們,遵守我們國家的法律,熟悉和了解法律才能更好的玩轉(zhuǎn)信用卡。
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