在短短一個(gè)月內(nèi)，李某持某銀行信用卡在揚(yáng)州一家餐館頻繁透支消費(fèi)，且每次消費(fèi)數(shù)額都高達(dá)10多萬(wàn)元。銀行發(fā)現(xiàn)不對(duì)頭報(bào)了警。警方介入調(diào)查，牽出一起信用卡詐騙大案，揚(yáng)州當(dāng)?shù)?0多家商戶利用POS機(jī)幫人刷卡套現(xiàn)，警方抓獲涉案人員20余人。5月5日，揚(yáng)州市公安局廣陵分局通報(bào)了該案詳情。
每次吃飯都刷卡10多萬(wàn)元
事情要從2014年說(shuō)起，當(dāng)年年底，一個(gè)現(xiàn)象引起揚(yáng)州某銀行的注意。他們發(fā)現(xiàn)，李某經(jīng)常持該銀行信用卡到揚(yáng)州一家飯店消費(fèi)，每次刷卡金額都高達(dá)10多萬(wàn)元。如此異常的信用卡消費(fèi)引起了銀行方面的警惕，他們隨即將這一情況報(bào)告給揚(yáng)州市公安局廣陵分局經(jīng)偵大隊(duì)。
民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某在上述餐館的高額消費(fèi)不止一次，在短短一個(gè)月時(shí)間內(nèi)，他已在這家餐館消費(fèi)數(shù)十萬(wàn)元，且每次都是透支的信用卡。僅僅是吃飯?jiān)趺磿?huì)花這么多錢(qián)？在進(jìn)一步的調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)了貓膩。李某頻繁使用信用卡透支消費(fèi)并非為了吃飯，而是通過(guò)這種手段套取現(xiàn)金。
10多家商戶提供套現(xiàn)牟利
在銀行及金融部門(mén)配合下，警方除找到李某惡意透支的證據(jù)，還掌握飯店老板卓某等人利用POS機(jī)為他人提供刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)非法牟利的線索。
為斬?cái)噙@條在揚(yáng)州市非法使用POS機(jī)進(jìn)行地下刷卡套現(xiàn)交易的鏈條，民警對(duì)李某信用卡交易中出現(xiàn)的可疑商戶進(jìn)行篩查。經(jīng)過(guò)一年時(shí)間的證據(jù)搜集和調(diào)查，共有10多家商戶涉案，20多人涉嫌犯罪被抓。
民警介紹，涉案商戶平時(shí)經(jīng)營(yíng)餐館等業(yè)務(wù)，私下提供套現(xiàn)服務(wù)。對(duì)于持卡套現(xiàn)者，他們收取一定比例的費(fèi)用。而持卡人套現(xiàn)后，有人將這筆錢(qián)拿來(lái)救急，也有人用于無(wú)度消費(fèi)，其中一部分因無(wú)法及時(shí)償還信用卡而涉嫌信用卡詐騙罪。
他用套現(xiàn)的錢(qián)
賭博吸毒
經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人李某交代了自己利用信用卡，惡意透支信用卡額度套取現(xiàn)金用來(lái)賭博、吸食毒品等揮霍消費(fèi)的犯罪事實(shí)。據(jù)了解，李某原為當(dāng)?shù)匾患移髽I(yè)的老板，他和妻子各辦了一張透支額度20萬(wàn)元的信用卡。此后，他用這兩張信用卡拆東墻補(bǔ)西墻實(shí)施套現(xiàn)。后因其將錢(qián)用于賭博和吸食毒品，無(wú)力償還欠款，最終因犯信用卡詐騙罪獲刑7年。此外，犯罪嫌疑人錢(qián)某等卡主也因套現(xiàn)后無(wú)法及時(shí)償還信用卡而獲刑。
飯店老板卓某等人因非法提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)，犯非法經(jīng)營(yíng)罪被判處緩刑并處罰金。至此，廣陵警方通過(guò)打擊刷卡套現(xiàn)犯罪，挽回經(jīng)濟(jì)損失數(shù)百萬(wàn)元。
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