深夜，一群“90后”的銀行賬戶里，巨額資金總是頻繁進(jìn)出，這一異常引起了中國人民銀行滁州市中心支行的注意。經(jīng)調(diào)查，在短短2個多月時間里，共有3億多元資金出入。
接到報警后，安徽滁州南譙警方當(dāng)即成立專案組，一起特大販賣身份證案浮出水面，其利益鏈及神秘內(nèi)幕也隨之揭曉。
資金進(jìn)賬即被劃走
“短短2個多月時間里，累計共有3億多元的資金頻繁從這些賬戶上出入，而且這些資金根本不作停留，剛剛進(jìn)賬就被劃走了！”南譙公安分局經(jīng)偵大隊馮學(xué)兵大隊長告訴記者，這顯然不符合常理。
民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，11張卡存在異常。其中8張是去年8月份開戶，去年10月份啟用；另3張卡是今年1月才辦理。
民警發(fā)現(xiàn)11個銀行卡戶主分布在全國各地，都是“90后”，每筆交易額不等，多的有數(shù)百萬元，尤其令人奇怪的是，絕大多數(shù)交易都發(fā)生在深夜。
難道這些外地人在滁州做生意？調(diào)查結(jié)果令民警疑竇叢生，這些戶主不僅沒有來過滁州，他們對這些賬戶和交易的事也全然不知。
重要人物浮出水面
根據(jù)銀行提供的相關(guān)線索，南譙警方對大量信息進(jìn)行研判。很快，明光人孫某進(jìn)入警方視線。民警發(fā)現(xiàn)，這個20多歲的年輕人近來出手闊綽，身邊常有馬仔陪同出入。
4月2日，孫某帶個4名馬仔駕車來到蚌埠市一家銀行申辦銀行卡，孫某不出面，他讓4名馬仔前往辦理。令他想不到的是，早已埋伏在暗處的民警當(dāng)場將他與馬仔們控制住，并從其轎車上搜出21張銀行卡，100余張身份證和8部手機(jī)。
孫某向警方交代，4名馬仔是他雇傭來的，根據(jù)“上線”發(fā)來的身份證辦理銀行卡，再快遞回去，上線則根據(jù)其辦理的銀行卡等級和數(shù)量給予相應(yīng)報酬?！捌胀繌?00～300元，帶網(wǎng)銀或U盾的給500～600元。”落網(wǎng)后孫某向辦案民警交代，剛開始他都是自己辦，后來發(fā)現(xiàn)既慢又有風(fēng)險，便開始雇傭他人來辦，由1人發(fā)展到4人。
幕后黑手廣州落網(wǎng)
根據(jù)孫某及其馬仔等人的交代，4月4日，專案民警在昆山一快遞點設(shè)計將官某抓獲。4月14日，專案民警赴廣州，在機(jī)場將正欲乘飛機(jī)到沈陽市“開辟市場”的官某的同族兄弟官某某抓獲歸案，當(dāng)場繳獲160張身份證和14張銀行卡。
落網(wǎng)后官某某向民警交代，販賣身份證利潤極大，他們兄弟已經(jīng)將此視作“產(chǎn)業(yè)”發(fā)展。“嫌疑人有專門的QQ群和微信群，有固定的朋友圈專門來進(jìn)行身份證和銀行卡交易！”馮學(xué)兵告訴記者，警方隨后發(fā)現(xiàn)官氏兄弟“產(chǎn)業(yè)”做得很大，其“下線”遍及10余省份。
據(jù)官某交代，他們手中的身份證都是從廣州的宋某手里以80元一張買來的，然后通過快遞分發(fā)給“下線”申辦銀行卡。
民警趕到廣州市，5月22日在當(dāng)?shù)鼐降膮f(xié)助下將犯罪嫌疑人宋某抓獲。當(dāng)場從其身上搜出73張銀行卡。隨后，警方從其住處搜出11臺電腦，10多部手機(jī)，3500余張身份證和700余張銀行卡?！斑@些身份證有的已經(jīng)打包好，正準(zhǔn)備發(fā)往外地，有的正在整理！”馮學(xué)兵說，收集來身份證后，嫌疑人會根據(jù)年齡或籍貫進(jìn)行分類整理，這樣便于根據(jù)交易情況出售。
宋某向警方交代，這些真實的身份證都是他通過各種渠道從市場上收集來的，交易時他們從不使用自己真實身份信息，也不互相打聽。
遺失身份證成“金礦”
一張居民身份證若被盜或不慎遺失，便很有可能流入地下交易市場，通過層層加價轉(zhuǎn)賣，從最初10元漲至80元甚至百元。如果一張身份證成功申辦帶U盾和開通網(wǎng)銀的銀行卡，這一套證卡“身價”就會飆升至3000元?！巴ㄟ^核實，這些身份證絕大多數(shù)都是被盜搶或遺失后，流入地下交易市場的！”馮學(xué)兵說，廣州、深圳、東莞都是流動人口較多的城市，身份證遺失現(xiàn)象比較多。此外，犯罪嫌疑人在實施盜搶后，大多將身份證件扔掉，有的被拾荒者撿到，流入身份證地下交易市場。
辦案民警分析，這些身份證最初也就賣10元一張，被當(dāng)?shù)匦傌準(zhǔn)召徍蠹觾r至20～30元，隨后像宋某這樣的不法分子前來收購，再加價至50～80元對外出售。一條利益鏈形成之后，身份證也成了“明碼標(biāo)價”的貨物。
采訪中記者發(fā)現(xiàn)，即使身份證再漲價，也遠(yuǎn)不如申辦銀行卡的利潤空間大?！耙粡堛y行卡少則賣數(shù)百元，多則上千元。”民警說。
據(jù)辦案民警介紹，利用這些真實的身份證每辦一張普通銀行卡可以賣200元～300元，而如果成功申辦到帶U盾和開通網(wǎng)上銀行的銀行卡，這些銀行卡配套身份證一起出售給買家，一般能賣到2000元～3000元。“不同銀行的銀行卡，其價位也有區(qū)別?！瘪T學(xué)兵說。
馮學(xué)兵說，這些盜用的身份證和銀行卡一旦被不法分子獲取，可能會被用于洗錢或者違法交易等等，社會危害極大。
