最近，網(wǎng)上收購倒賣銀行卡行為成為輿論關(guān)注的焦點(diǎn)，那么，所謂的買賣銀行卡究竟是怎么操作的，又是如何觸犯法律的？卡寶寶小編下面就為大家介紹了幾起買賣銀行卡犯罪的案例，希望大家引以為戒，小心攤上大事。
案例一：用撿來的身份證辦銀行卡賣錢
今年年初，趙某在路上閑逛時(shí)撿到一張身份證，因?yàn)樯矸葑C上照片與趙某相似，他便保留了下來?；丶液?，趙某想起曾經(jīng)在網(wǎng)上看到過收購銀行卡的信息，一張普通銀行借記卡可以在網(wǎng)上賣到200元左右。生活拮據(jù)的趙某打算用這張撿到的身份證去銀行申領(lǐng)銀行卡，并在隨后的幾天用撿來的身份證在部分銀行先后成功辦理了12張銀行卡。最后當(dāng)其想用此法在某銀行自助發(fā)卡區(qū)辦理第13張銀行卡時(shí)，被銀行工作人員發(fā)現(xiàn)并報(bào)警將其抓獲。最后，趙某因妨害信用卡管理罪被法院判處有期徒刑3年并處罰金2萬元。
案例二：盜用身份證辦信用卡套現(xiàn)
家住南通的沈某顯得更為隱蔽，他首先通過網(wǎng)絡(luò)購買大量身份證，后證實(shí)這些身份證都是他人遺失的。沈某用他人的身份證在網(wǎng)上申請辦理信用卡，然后再弄來兩臺POS機(jī)，通過信用卡套現(xiàn)的方式將錢轉(zhuǎn)入自己的銀行卡，直至被警方發(fā)現(xiàn)。
案例三：賣閑置銀行卡惹大麻煩
2013年年初，鄭某將自己一張長期不用的銀行卡以30元人民幣的價(jià)格賣給他人，可到當(dāng)年年底，警方找上了門，稱其名下有張銀行卡與多起詐騙案件有關(guān)，后經(jīng)調(diào)查才得知就是自己賣出去的那張閑置銀行卡。因鄭某未直接參與詐騙，公安部門并未對他進(jìn)行處理。但是，當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行已將他列入了黑名單。
隨意出售銀行卡將承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)
據(jù)銀行工作人員介紹，目前網(wǎng)上買賣銀行卡的方式有通過網(wǎng)上商城、商品交易平臺、博客等發(fā)布相關(guān)“廣告”信息，網(wǎng)上買賣銀行卡的內(nèi)容有銀行卡、身份證、網(wǎng)盾、手機(jī)卡、開戶資料等。不管以什么樣的方式進(jìn)行買賣，這些行為都違法違規(guī)。
一方面，買賣銀行卡行為過程中可能會伴隨著非法持有大量銀行卡、買賣居民身份證等違法行為，涉嫌觸犯《刑法》中的妨害信用卡管理罪和買賣居民身份證罪。另一方面，買賣銀行卡的行為也違反了我國《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》等銀行卡業(yè)務(wù)制度?！躲y行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。
此外，個(gè)人出售自己的銀行卡也面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn)。目前，我國的銀行卡屬于實(shí)名制，卡內(nèi)存儲了很多個(gè)人信息，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡，有可能被收卡人用來從事非法活動，給自己帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。
非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開店刷信用等行為，擾亂了正常的社會秩序。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問題，最終都會追溯到核心賬戶，會導(dǎo)致個(gè)人信用受損，甚至承擔(dān)連帶責(zé)任。
