洗錢(qián)，可以將非法所得合法化，是不少犯罪分子為了逃避罪行使用的手段，歷來(lái)遭到國(guó)家的明令禁止。作為洗錢(qián)的上游犯罪行為之一，金融詐騙近年來(lái)成為了社會(huì)的痛點(diǎn)。金融詐騙的最主要類(lèi)型-關(guān)于信用卡詐騙的案件，在我們身邊屢見(jiàn)不鮮。
今天，小編給大家上一節(jié)安全教育課，給大家講講信用卡洗錢(qián)的那些事。希望大家能提高警惕，避免落入不法陷阱。
1.信用卡申請(qǐng)
在這一環(huán)節(jié)里，不法分子會(huì)通過(guò)非法的途徑獲得他人的身份信息，利用他人身份信息冒領(lǐng)信用卡，為后續(xù)洗錢(qián)做準(zhǔn)備。
2.信用卡交易環(huán)節(jié)
?。?）信用卡套現(xiàn)（非法經(jīng)營(yíng)POS套現(xiàn)）。偽造信息申請(qǐng)POS機(jī)，捏造虛假交易以掩飾非法套現(xiàn)活動(dòng)。
（2）利用網(wǎng)銀、第三方支付平臺(tái)等交易，以逃避銀行監(jiān)管。
?。?）通過(guò)將非法資金先存入信用卡后再刷卡消費(fèi)的方式，將非法資金合法化，將“黑錢(qián)”洗白。
?。?）通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣(mài)進(jìn)行洗錢(qián)。
?。?）通過(guò)境外刷卡消費(fèi)，如在境外奢侈品店、高端場(chǎng)所進(jìn)行大額消費(fèi)，利用境外渠道、賬戶進(jìn)行套現(xiàn)，從而達(dá)到洗錢(qián)目的。
3.信用卡還款環(huán)節(jié)
（1）抓住銀行對(duì)異地行、他行別還款資金來(lái)源識(shí)別困難的漏洞，不法分子從事洗錢(qián)活動(dòng)。
?。?）為繳費(fèi)時(shí)用一張信用卡，而退款時(shí)卻退到其他賬戶上，從而完成信用卡套現(xiàn)或洗錢(qián)活動(dòng)?！?/p>
（3）信用卡套現(xiàn)“代還款”業(yè)務(wù)也存在一定的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
那么，消費(fèi)者應(yīng)該如何避免落入信用卡洗錢(qián)的陷阱呢？
1.個(gè)人身份證件自己妥善保管好，不隨意出借。
2.信用卡謹(jǐn)慎外借，信用卡信息不輕易透露，尤其是交易密碼。
3.不在公共場(chǎng)所或者是其他安全性不明的設(shè)備上使用信用卡消費(fèi)。
4.認(rèn)準(zhǔn)銀行官方渠道，不點(diǎn)不明鏈接，以免被盜號(hào)造成損失。
5.信用卡丟失后第一時(shí)間進(jìn)行掛失，避免不法分子鉆了空子
小編總結(jié)：警惕信用卡洗錢(qián)陷阱，保障用卡安全！
