大家都知道，銀行對(duì)于信用卡的交易會(huì)進(jìn)行監(jiān)控。所以有些朋友在用信用卡大額消費(fèi)后，有被銀行致電核實(shí)情況的事情發(fā)生。其實(shí)就是因?yàn)檫@些大額的消費(fèi)記錄進(jìn)入到了銀行的反欺詐系統(tǒng)中，被銀行系統(tǒng)認(rèn)為疑似欺詐交易。那么信用卡套現(xiàn)多少額度銀行才會(huì)查？怎么避免呢？
其實(shí)跟額度大小沒有什么太大的關(guān)系，銀行對(duì)于用戶是否使用信用卡套現(xiàn)，只能通過用戶的信用卡交易或者查詢記錄的信息來判斷，比如說：
1、 在曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為的POS機(jī)或者發(fā)生過套現(xiàn)行為的地址套現(xiàn)，再次用此POS機(jī)或再次在此地點(diǎn)進(jìn)行交易，讓自己被銀行盯上幾率大大增加。
2、 用戶平常不使用信用卡或者使用信用卡但是頻率和額度都不高，在某一天突然產(chǎn)生了一筆或者多筆的大額交易，且交易額度都是整數(shù)型。這種兩種情況被銀行核實(shí)、降額的幾率非常高。
3、 每個(gè)月在賬單日后兩三天有大額交易發(fā)生；在凌晨這段時(shí)間有大額交易發(fā)生；在境外有大額交易，短時(shí)間內(nèi)又在國(guó)內(nèi)發(fā)生了交易。
4、 使用POS機(jī)查詢信用卡余額。
總而言之，銀聯(lián)和可以銀行通過大數(shù)據(jù)比對(duì)篩選出對(duì)象，所以只要你的刷卡行為出現(xiàn)異常就會(huì)被銀行風(fēng)控，像以上幾種情況最容易被套現(xiàn)。而信用卡套現(xiàn)是違法行為，銀行會(huì)認(rèn)為持卡人是以非法占有為目的的惡意透支，會(huì)追究其刑事責(zé)任，這個(gè)后果是很嚴(yán)重的，還是不要以身試法。
