昨日，深圳市公安局向媒體公布了幾起信用卡犯罪典型案例。
【案例1】用好友信息瘋狂辦卡 套現(xiàn)炒房無(wú)力還款
嫌疑人王某起原是我市某房地產(chǎn)中介公司職員。2008年4月開始,他利用好友宮某柱的身份證，向我市某銀行深圳分行申請(qǐng)辦理信用卡，并在申請(qǐng)表上留下自己使用的電話。成功申請(qǐng)后，他又對(duì)信用卡配送人員謊稱宮某柱委托其取卡，從而獲取了以宮某柱名義辦理的信用卡。該卡成功申請(qǐng)后，嫌疑人王某起又以宮某柱的名義利用相同手法分別向我市九家銀行成功申請(qǐng)16張信用卡，然后套現(xiàn)炒房。
2009年開始，國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)進(jìn)行調(diào)控，王某起無(wú)力償還上述信用卡欠款，截至今年2月，上述信用卡透支本金共計(jì)232926.72元。
【案例2】知名酒樓“小弟” 偷取銀行卡信息
去年12月起至今年3月，廣東茂名市電白籍的嫌疑人詹某以宗親、同事為紐帶，通過利誘發(fā)展了福田丹某軒、紫某會(huì)、某某漁村、南山德某軒、海某城等酒店服務(wù)員黎某等人。這些被收買的知名酒樓的“小弟”看準(zhǔn)客人結(jié)賬、銀行卡離身的機(jī)會(huì)，使用銀行卡信息竊錄器大量竊取客人的銀行卡信息。
隨后，這些“小弟”拿著POS機(jī)上前讓客人輸入密碼，并在客人身后偷偷記下來(lái)。接著嫌疑人通過人工傳遞的原始方式，將竊取的信用卡信息帶回茂名市電白地區(qū)制作成偽造信用卡。最后，該犯罪團(tuán)伙分別在北京、上海、廣東等八省、市的50多家珠寶店、商場(chǎng)中進(jìn)行盜刷，金額巨大。
今年4月，公安機(jī)關(guān)將全部嫌疑人抓獲。
【案例3】利用自助轉(zhuǎn)賬終端 非法套現(xiàn)1141余萬(wàn)元
日前，嫌疑人楊某以深圳賽格電子市場(chǎng)某電腦展銷柜名義，向我市某銀行申領(lǐng)了自助轉(zhuǎn)賬終端。隨后，楊某在租用的深圳市福田區(qū)華強(qiáng)北路賽格電子市場(chǎng)某柜臺(tái)，以合法銷售電子元器件為掩護(hù)，虛構(gòu)交易，使用該自助轉(zhuǎn)賬終端，為信用卡持卡人張某、歐某等人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，并向信用卡持卡人收取交易數(shù)額1%至1.5%不等的手續(xù)費(fèi)用。
經(jīng)深圳市司法會(huì)計(jì)鑒定中心審計(jì)，楊某非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)，非法經(jīng)營(yíng)總數(shù)額人民幣1141余萬(wàn)元?，F(xiàn)犯罪嫌疑人楊某已被福田區(qū)人民法院依法判處刑罰。
