安徽含山縣警方經(jīng)過(guò)縝密偵查，日前成功破獲一起利用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬，實(shí)施電信詐騙的案件。
據(jù)含山縣警方介紹，2015年11月4日上午，含山縣公安局刑偵大隊(duì)接到報(bào)案稱(chēng)，受害人宮某早上醒來(lái)發(fā)現(xiàn)手機(jī)上收到轉(zhuǎn)賬短信，他的郵政儲(chǔ)蓄賬戶里的2萬(wàn)元存款在凌晨分4次被轉(zhuǎn)走，前后僅幾分鐘時(shí)間。受害人稱(chēng)，他的銀行卡從未離身，密碼也沒(méi)有向別人泄露。
經(jīng)查，宮某的存款先被存入4家第三方支付平臺(tái)，再存入宮某另一張銀行卡，最后被分屬貴州、湖北、河北的3個(gè)賬戶轉(zhuǎn)走，并統(tǒng)一在湖南省湘潭市一臺(tái)ATM機(jī)上轉(zhuǎn)走。警方初步判斷宮某可能遭受了電信詐騙。
警方在隨后的偵察中發(fā)現(xiàn)，宮某曾辦理過(guò)一個(gè)街頭小廣告推銷(xiāo)的信用卡。當(dāng)時(shí)宮某按照小廣告上的提示撥打了歸屬地為安徽合肥的“170”手機(jī)號(hào)碼。電話那頭，一個(gè)自稱(chēng)“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行安徽分行業(yè)務(wù)經(jīng)理”的男子向?qū)m某介紹，如果想辦理5萬(wàn)元額度的信用卡，需要提供一個(gè)2萬(wàn)元存款的郵儲(chǔ)銀行賬戶，從而證明有還款能力，為了方便后期查看還款流水，宮某還要新辦理一張郵儲(chǔ)銀行卡，不用存錢(qián)，但是要開(kāi)通網(wǎng)上銀行，并登記這個(gè)“業(yè)務(wù)經(jīng)理”的手機(jī)號(hào)，此外新銀行卡的卡號(hào)、密碼也要告訴“業(yè)務(wù)經(jīng)理”。按照“業(yè)務(wù)經(jīng)理”的指導(dǎo)，宮某向“業(yè)務(wù)經(jīng)理”提供了新、舊兩個(gè)賬戶的信息，并舉著身份證拍攝了一張正面電子照。事后發(fā)現(xiàn)，這兩個(gè)賬戶正是轉(zhuǎn)走其2萬(wàn)元存款的賬戶。
根據(jù)上述線索，含山縣警方迅速趕赴湘潭市，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，調(diào)取了3張作案銀行卡近期在多家ATM機(jī)上的所有取款監(jiān)控錄像，經(jīng)過(guò)近2天的對(duì)比，兩名可疑男子進(jìn)入了警方視線。隨后根據(jù)多方調(diào)查比對(duì)，警方在湘潭市岳塘區(qū)某賓館內(nèi)將兩名犯罪嫌疑人謝長(zhǎng)某和謝正某成功抓獲。
據(jù)犯罪嫌疑人交代，他們利用宮某手持本人身份證拍的照片，以宮某身份開(kāi)通多個(gè)第三方支付平臺(tái)賬戶，由于第三方支付平臺(tái)的身份信息和宮某2萬(wàn)元銀行卡身份信息一致，便可以在無(wú)需密碼的情況下，以充值的形式將2萬(wàn)元存款分批轉(zhuǎn)入多個(gè)第三方支付平臺(tái)賬戶，而宮某新開(kāi)通銀行卡的網(wǎng)上銀行留的是犯罪嫌疑人的手機(jī)號(hào)，密碼也已經(jīng)告知，他們就再次利用第三方支付平臺(tái)和網(wǎng)銀將存款轉(zhuǎn)入宮某的新銀行卡，從而盜走了宮某的存款。
據(jù)犯罪嫌疑人交代，他們對(duì)安徽、貴州、河北、湖北等多省實(shí)施詐騙20余起，涉案金額13萬(wàn)余元。目前該案已被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
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