經(jīng)濟犯罪花樣翻新、錯綜復(fù)雜，“罪與非罪”、“何罪”、“罪何”頗費思量。在武漢市公安局經(jīng)偵支隊，民警們常求助一位專治案件“疑難雜癥”的“老中醫(yī)”，他就是經(jīng)偵支隊法制大隊大隊長鐘建軍。從事經(jīng)偵15年，鐘建軍參與破獲各類經(jīng)濟犯罪案件200余起，累計為國家、企業(yè)和群眾挽回經(jīng)濟損失1.8億元。昨日，市公安局披露，鐘建軍成為第四屆“湖北最美警察”候選人之一。
“我犯哪條法”？
面對叫囂他解答
今年3月，警方獲取一條網(wǎng)上買賣銀行卡的犯罪線索，市局經(jīng)偵支隊立案。辦案民警偽裝買家聯(lián)系賣家發(fā)現(xiàn)，去年11月以來，犯罪嫌疑人甘某某等4人利用QQ群發(fā)小廣告，發(fā)布買賣銀行卡和招人辦卡的信息，以600元至800元不等價格大量購入他人信用卡，加價后用快遞寄售他人，從中獲利。4月24日，辦案民警在硚口一出租屋內(nèi)將4人抓獲，現(xiàn)場查獲他人信用卡共151張。自認研究過相關(guān)法律的甘某某理直氣壯：“憑什么抓人，我犯了哪條法？”
甘某某并非虛張聲勢。按照現(xiàn)行刑法，其行為確實沒有具體定罪條文。公安機關(guān)曾遇到過“持有、運輸、倒賣偽造的銀行卡”或“在持卡人不知情時獲取、持有他人銀行卡”的嫌疑人，而甘某某等人倒賣的全是真卡，且經(jīng)過持卡者同意。這種新型手法是否構(gòu)成犯罪，該如何認定，公安內(nèi)部也有爭議。
鐘建軍多次赴銀監(jiān)部門和各家商業(yè)銀行，咨詢、查閱相關(guān)法規(guī)，了解各銀行辦卡章程，查閱大量相關(guān)“司法解釋”，終提出法制審核意見：按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用。即使經(jīng)卡主本人同意收購的銀行卡，也不能構(gòu)成合法持有。該案中，甘某某等人的行為屬于“非法持有他人信用卡，且數(shù)量較大”，應(yīng)認定為涉嫌妨害信用卡管理罪。
偵查部門按照這一罪名收集、固定相關(guān)證據(jù)，6月18日，甘某某等2名主犯被檢察機關(guān)批準逮捕。
鐘建軍和同事起草編寫《經(jīng)濟案件受案工作規(guī)范》、《涉案財物管理規(guī)范》、《全市派出所辦理部分經(jīng)濟案件指導(dǎo)意見》等一批規(guī)范性文件，服務(wù)偵查辦案，保障執(zhí)法規(guī)范。2011年，鐘建軍獲評“全國知識產(chǎn)權(quán)執(zhí)法保護先進個人”。
“案子如何定性”？
困境面前他突破
今年4月，某商業(yè)銀行信用卡中心向江岸警方報案：有不法犯罪團伙利用信用卡積分非法套利，銀行損失巨大。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，以邱某為首的犯罪團伙利用自己控制的POS機，制造虛假刷卡交易，循環(huán)套取信用卡積分，兌換禮品或航空里程銷售獲利。
因該案手法沒有直接定罪條文，且在國內(nèi)尚無判例，警方最初以涉嫌“妨害信用卡管理罪”展開偵查和證據(jù)收集。鐘建軍仔細分析案情，多次前往檢察院、法院征詢意見，向知名高校法律專家請教，反復(fù)議案后，代表經(jīng)偵法制部門提出新的突破口：該案中，犯罪嫌疑人利用銀行出臺的信用卡消費積分獎勵機制，通過制造虛假交易騙取積分，換取獎品后變現(xiàn)獲利。其行為侵犯的客體，并非國家的信用卡管理制度，而是公私財物。從本質(zhì)上看，就是“以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取公私財物”的行為，不應(yīng)認定為“妨害信用卡管理罪”，而應(yīng)以“詐騙罪”追究其刑事責任。
專班民警根據(jù)這一法制意見，及時調(diào)整偵查方向，歷經(jīng)近4個月偵查，逐漸明確整個犯罪團伙組織結(jié)構(gòu)及具體分工，摸清作案窩點和兌換禮品倉庫及賬目存放地。8月27日起，警方先后抓獲涉案犯罪嫌疑人17人，查獲大量積分禮品及賬目資料，查實該團伙非法獲利3000余萬元的犯罪事實。目前邱某等犯罪嫌疑人已被批準逮捕。
鐘建軍告訴長江日報記者，針對全新的經(jīng)濟犯罪手法，罪名認定至關(guān)重要。既要“敢吃螃蟹”，又要絕對謹慎，必須做到既有法可依，又與實際案情吻合。
2013年6月，我市某小額擔保企業(yè)負責人王某來到經(jīng)偵支隊咨詢。王某經(jīng)介紹認識急于融資的肖某某等人，肖某某以注冊公司需驗資為由向王某公司借款5000萬元。資金到賬當天，肖某某虛構(gòu)擔保事實，利用法院訴訟保全措施，凍結(jié)借款資金3062萬元，致王某損失巨大。鐘建軍憑借長期積累的專業(yè)知識及經(jīng)驗，透過民事表象分析出“虛構(gòu)擔保責任、虛假民事訴訟保全”的關(guān)鍵點，確定這是一起刑事案件。隨后警方全面收集關(guān)鍵證據(jù)，偵破這起“民刑關(guān)系交織”的重大疑難合同詐騙案件，為企業(yè)挽回經(jīng)濟損失3000余萬元。
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