今年3月7日，家住溧水永陽(yáng)的小李收到一條短信，“我行現(xiàn)有大額度信用卡！額度10-100萬(wàn)（均可套現(xiàn)），前期沒有任何費(fèi)用……”小李心動(dòng)了。原來(lái)他做的是土建生意，資金回籠慢，平時(shí)經(jīng)常需要短期資金周轉(zhuǎn)，“要是有高額度信用卡套現(xiàn)，資金周轉(zhuǎn)就方便多了！”
小李主動(dòng)聯(lián)系了業(yè)務(wù)員，對(duì)方要求他提供個(gè)人身份信息和收入證明，并辦理一張銀行的借記卡。“如果要辦額度100萬(wàn)的信用卡，借記卡上至少要有40萬(wàn)元的儲(chǔ)蓄?！睂?duì)方的要求小李一切照辦，他東挪西湊把全部?jī)?chǔ)蓄178980元轉(zhuǎn)入新辦的借記卡中。
隨后，對(duì)方給了他一個(gè)銀行信貸部“楊主任”的電話。“楊主任”給小李發(fā)了一個(gè)名為“銀行辦卡須知”的文件包，并要求小李先打開學(xué)習(xí)一下，同時(shí)去銀行申辦一個(gè)密碼生成器。
五天后，“楊主任”電話小李，要他登錄某行網(wǎng)站，并按照提示分別進(jìn)入“個(gè)人業(yè)務(wù)”“信用卡”“我要辦卡”等界面進(jìn)行操作。當(dāng)電腦頁(yè)面提示“請(qǐng)?jiān)阢y行電子密碼器上輸入以下數(shù)字”時(shí)，小李毫不猶豫地照辦。操作完畢，“楊主任”還熱情地和小李繼續(xù)“寒暄”了一分多鐘。沒想到電話一掛，小李就看到手機(jī)短信提示：他銀行借記卡中的178980元被轉(zhuǎn)走了！
接到報(bào)警后，南京市公安局刑偵局會(huì)同溧水公安分局迅速成立專案組，異地偵查網(wǎng)上聯(lián)動(dòng)，晝夜奮戰(zhàn)59天，5月22日兵分四路在武漢展開收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲10名犯罪嫌疑人，現(xiàn)場(chǎng)查獲涉案手機(jī)70余部、銀行卡70余張、豪華汽車5輛、手機(jī)卡、電腦等大量作案工具，初步核查涉案金額已近100萬(wàn)元。
