假冒他人身份證，辦出銀行借記卡與手機(jī)卡，再將騙領(lǐng)的信用卡郵寄到國外，供境外不法分子用于信用卡詐騙……80后的楊某某，雇傭大學(xué)畢業(yè)的簡某某，共同參與假冒辦卡并以此牟利。日前，上海靜安區(qū)法院分別以妨害信用卡管理罪，判處楊某某有期徒刑4年，并處罰金人民幣2萬元；判處簡某某拘役5個(gè)月，并處罰金人民幣1萬元。
網(wǎng)上購來身份證信息冒領(lǐng)銀行卡
據(jù)檢方指控，自2014年3月起，楊某某從網(wǎng)上搭識(shí)簡某某后，便以盈利為目的雇傭簡某某等人。這些雇來的“小工”冒用楊某某從網(wǎng)上購得的他人居民身份證，前往工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行等多家銀行騙領(lǐng)信用卡共計(jì)80余張，并以每張信用卡100元至300元支付報(bào)酬。
其中，簡某某積極參與冒用他人居民身份證辦理信用卡。之后，楊某某再將騙領(lǐng)的信用卡加價(jià)，再以每張700元至1600元的價(jià)格出售給境外買家從中賺取差價(jià)。2014年10月27日，上海海關(guān)在例行檢查中發(fā)現(xiàn)，楊某某欲通過快遞銷售至東南亞某國63張騙領(lǐng)所得的信用卡等物。
2015年，上海警方通過排摸先后將楊浦區(qū)某地的楊某某、在上海虹橋火車站的簡某某分別抓捕歸案，并在楊某某的住所處當(dāng)場查獲20余張騙領(lǐng)的信用卡、U盾及身份證等物品，并在楊某某的筆記本電腦及手機(jī)中發(fā)現(xiàn)了他與上下家買賣身份證、銀行卡等的QQ聊天記錄。
交代：境外“上家”是博彩公司
到案后，現(xiàn)年29歲的楊某某交代，他出生在一個(gè)教師家庭，兒子才1歲，擁有中專文化程度。2010年畢業(yè)后，他到上海做維修工作及打零工，從2013年年底，開始用別人的身份證辦銀行卡以此賺錢，轉(zhuǎn)手加價(jià)賣給不法分子牟利。
通常情況下，由他在網(wǎng)上QQ群里聯(lián)系買賣上下家，先與收卡的上家談妥價(jià)錢，再在群里找專辦銀行卡的下家，他交代一般是找年輕的女性。他先要求下家把本人的照片發(fā)給他，再從QQ群里找長相相似的女下家代辦。而碰頭地點(diǎn)大多約在地鐵站進(jìn)出口。他指使下家要辦手機(jī)卡、借記卡及銀行的U盾，再按實(shí)際辦出多少卡的量支付報(bào)酬。而他的上家自稱是境外的博彩公司要求他把辦妥的手機(jī)卡、銀行借記卡郵寄到境外的地址收取，從中賺取了不菲的利潤。
楊某某承認(rèn)，自己所從事的買賣別人姓名的身份證，以此辦理他人名下的銀行卡是違法犯罪的行為。他也擔(dān)心怕被警方抓獲，自2014年3月起他的手機(jī)號(hào)就更換了好幾次，最終還是東窗事發(fā)身陷囹圄。
受雇于楊某亞的簡某某，年紀(jì)比楊某某小2歲。案發(fā)前，身為護(hù)士的她在上海一家醫(yī)療器械公司做銷售。她承認(rèn)先后為楊某某辦理過10多張女性身份證的銀行借記卡，得款數(shù)千元被揮霍掉了。其間曾2次被銀行工作人員識(shí)破，被警方處行政拘留處罰。
法院認(rèn)為楊某某伙同他人使用他人身份證騙領(lǐng)銀行信用卡，遂將騙領(lǐng)的銀行信用卡加價(jià)出售給境外不法分子從中獲利，數(shù)量巨大，該行為已構(gòu)成了妨害信用卡管理罪。而簡某某使用虛假身份證騙領(lǐng)信用卡，該行為也構(gòu)成了妨害信用卡管理罪，遂對(duì)兩被告人作出了一審有罪判決。
