存在工行卡里的30萬元一直沒動過，兩個月后查余額居然只剩下475元。不法分子利用第三方平臺將被害人卡里的錢刷出，再轉(zhuǎn)到自己的賬戶里。
案件回顧
去年12月 ，王女士匆匆到轄區(qū)的派出所報案，她一個月前存到工商銀行卡內(nèi)的30萬元只剩下475元。查詢得知，近30萬元都被用來網(wǎng)上交易了。而這個月內(nèi)，王女士確認自己從未動用過這張卡，也從來沒有網(wǎng)上交易過，這張卡也一直在自己身上帶著。
警方在經(jīng)過一系列的技術(shù)手段及縝密偵查后，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人是遠在千里之外的河南漯河。今年1月，警方遠赴河南進行了抓捕。犯罪嫌疑人林甲、賽某、林乙相繼落網(wǎng)。
犯罪嫌疑人交代，在2014年11月，他們在網(wǎng)上通過QQ向一男子買了一些銀行賬戶信息，比如身份證號、網(wǎng)銀密碼、取款密碼、卡內(nèi)余額等信息。這其中，就包括了王女士的相關(guān)銀行卡及身份證，網(wǎng)銀密碼等信息。
卡寶寶質(zhì)疑：犯罪分子是怎么盜刷的？
使用過網(wǎng)上銀行的人知道，在網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬，都得用到U盾或者驗證碼，所以，沒有這些信息，騙子并不能直接從王女士的銀行賬戶中取出錢。
唯一的辦法是通過第三方支付平臺，把錢刷出來，然后轉(zhuǎn)入自己的銀行卡。于是，林甲三人用被害人王女士的身份信息辦理了一張假身份證，以王女士的身份向當?shù)氐你y行申請一張真實的銀行卡，然后將卡王女士的賬戶和用來套現(xiàn)的卡同時綁定在一個第三方支付平臺賬戶上。隨后，將王女士銀行賬戶里的錢刷入第三方支付平臺賬戶，然后再從第三方支付平臺賬戶，把錢轉(zhuǎn)入控制在他們手中的卡內(nèi)，最后在當?shù)鼐湍苤苯影彦X取出來。
林甲首先在有利網(wǎng)上以王女士的身份證開設(shè)了一個賬戶，再通過買來的網(wǎng)銀密碼將王女士工行卡內(nèi)的近15萬元錢分四次轉(zhuǎn)入到開設(shè)有利網(wǎng)的賬戶內(nèi)。這筆錢，就相當于買了理財產(chǎn)品，錢還在但已經(jīng)從王女士的銀行賬戶轉(zhuǎn)移到了第三方平臺。
接下來，三人準備提現(xiàn)。不過，有利網(wǎng)的取款驗證審核需要本人身份驗證，還需要本人拍照核實，所以轉(zhuǎn)賬時審核沒通過。這筆15萬元就被凍結(jié)在有利網(wǎng)賬戶內(nèi)。這個法子走不通，他又用同樣方式，注冊了其他兩個理財平臺的賬戶，又用同樣的方式從王女士卡中轉(zhuǎn)走13萬元，但同樣因為審核沒通過，取款計劃失敗了。
最后，他們轉(zhuǎn)了9600元到某購物網(wǎng)站，準備交易后套現(xiàn)。但最終因扣款不成功，只轉(zhuǎn)出了3000元。
卡寶寶支招：一招教你挽回損失
1、銀行卡開通短信提醒業(yè)務(wù)
銀行卡開通短信提醒業(yè)務(wù)，這樣一旦銀行卡被別人操作，可以馬上知道，不會延誤時間。
2、如果錢被盜怎么挽回損失呢？舉證證明卡是被盜刷的很關(guān)鍵。第一時間到就近網(wǎng)點存100元取100元，這樣就可以說明錢被盜時卡是在你自己手里，這一點可以成為向銀行索賠的有力證據(jù)。
