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辦理匯豐銀行攜程聯(lián)名信用卡需要什么資料?

      

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  辦理匯豐銀行攜程聯(lián)名信用卡需要什么資料?


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  匯豐銀行攜程聯(lián)名信用卡辦理所需資料

  1、身份證明
中國(guó)境內(nèi)居民需提供身份證,且身份證必須保證1個(gè)月或以上有效期。
2、收入證明(選擇提供)
最近三個(gè)月的銀行流水(需含姓名和“工資”字樣,并加蓋銀行公章)
公司收入證明信(需含姓名、身份證件號(hào)碼、薪酬、證明開具日期,并蓋有公司有效印章(包括公司公章或人事章或財(cái)務(wù)章,若蓋人事章請(qǐng)一并提供人事部門的聯(lián)系人以及聯(lián)系電話,若蓋財(cái)務(wù)章請(qǐng)一并提供財(cái)務(wù)部門的聯(lián)系人以及聯(lián)系電話)
勞動(dòng)合同(包含姓名、身份證件信息,公司名稱、地址,就職部門、職位、薪酬和申請(qǐng)人簽名,并蓋有公司公章或人事章,且必須在有效期內(nèi))
最近三個(gè)月的工資單(需含姓名)
上年度的個(gè)人所得稅完稅憑證

  3、工作證明(選擇提供)

  收入證明:公司收入證明信:需包括申請(qǐng)人姓名、身份證件號(hào)碼、薪酬,證明信上須蓋有公司有效印章(包括公司公章/人事章/財(cái)務(wù)章)若蓋人事章請(qǐng)一并提供人事部門的聯(lián)系人以及聯(lián)系電話,若蓋財(cái)務(wù)章請(qǐng)一并提供財(cái)務(wù)部門的聯(lián)系人以及聯(lián)系電話,開具日期必須在近三個(gè)月內(nèi);
工資流水:工資銀行流水需包含“工資”字樣以及公司名,開具日期必須在近三個(gè)月內(nèi)
工資單:工資單需包含申請(qǐng)人姓名、身份證件號(hào)碼以及公司名,開具日期必須在近三個(gè)月內(nèi)
勞動(dòng)合同(包含姓名、身份證件信息,公司名稱、地址,就職部門、職位、薪酬和申請(qǐng)人簽名,并蓋有公司公章或人事章,且必須在有效期內(nèi))
在職證明(包含姓名、身份證件信息,公司名稱、開具日期,并蓋有公司公章或人事章或財(cái)務(wù)章,若蓋人事章請(qǐng)一并提供人事部門的聯(lián)系人以及聯(lián)系電話,若蓋財(cái)務(wù)章請(qǐng)一并提供財(cái)務(wù)部門的聯(lián)系人以及聯(lián)系電話,開具日期必須在近三個(gè)月內(nèi))
社保記錄(需包括姓名、身份證件號(hào)碼、公司名稱,繳納記錄日期必須在近三個(gè)月內(nèi))
公積金繳納記錄(需包括姓名、身份證件號(hào)碼、公司名稱,繳納記錄日期必須在近三個(gè)月內(nèi))
個(gè)人所得稅完稅證明(需包括姓名、身份證件號(hào)碼、公司名稱,開具日期必須在近三個(gè)月內(nèi))

  4、勞動(dòng)合同(選擇提供)
勞動(dòng)合同(包含姓名、身份證件信息,公司名稱、地址,就職部門、職位、薪酬和申請(qǐng)人簽名,并蓋有公司公章或人事章,且必須在有效期內(nèi))

  5、自雇人士證明(選擇提供)
上年度公司所得稅的完稅憑證及股權(quán)證明

  上年度的完稅憑證及營(yíng)業(yè)執(zhí)照

  6、住址證明(選擇提供)
“住址”是指客戶當(dāng)前居住的地址,而“永久地址”是指客戶計(jì)劃長(zhǎng)期居住的地址。

  客戶所提供的地址必須合理可信并且與所取得的KYC信息相符,例如工作性質(zhì)或其他相關(guān)信息。例如,在某個(gè)城市有全職工作的人一般應(yīng)提供同城某個(gè)住址的證明。
卡片寄送地址選擇工作地址的申請(qǐng)人必須提供地址證明,卡片寄送地址選擇家庭地址的申請(qǐng)人須提供地址證明,如客戶無法提供可接受的地址證明文件并有合理理由,信用卡申請(qǐng)人也可以基于收到并激活卡片的方式來證明住址的有效性,卡片的寄送和激活紀(jì)錄可以作為地址證明。

  (1)、可接受的地址核實(shí)文件分為主要地址證明和次要地址證明,所提供的地址必須合理可信并且與所取得的KYC信息相符。
(2)、本行應(yīng)當(dāng)使用常識(shí)來判斷所出示的證件是否對(duì)于核實(shí)的目的有效,并且這些證據(jù)必須滿足“近期、獨(dú)立和可靠”的要求。
(3)、如果客戶無法提供主要地址證明(A/B/C/D類證明),則開戶審批人(即所指有資質(zhì)的銷售人員)應(yīng)當(dāng)合理的判斷該情況是否有根據(jù),經(jīng)開戶審批人核實(shí)確有根據(jù)并書面批準(zhǔn)的情況下,本行可以接受次要地址證明(E/F類證明)。

  可接受的主要地址證明:

  A 近三個(gè)月以內(nèi)的公共事業(yè)賬單或業(yè)務(wù)回執(zhí);
B 近三個(gè)月以內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)的賬單或業(yè)務(wù)回執(zhí),金融機(jī)構(gòu)包括銀行、基金、保險(xiǎn)、證券公司或?qū)I(yè)機(jī)構(gòu);
C 顯示客戶居住地址且租房者為客戶本人的有效租賃協(xié)議(必須補(bǔ)充該房屋出租稅務(wù)的繳納證明);
D 政府或其他有關(guān)公共當(dāng)局發(fā)放的公函/身份證件,例如身份證、戶口簿、房產(chǎn)證、駕駛證、就業(yè)許可證、居住證、居留證;
可接受的次要地址證明:
E 客戶工作單位出具的現(xiàn)實(shí)客戶住址的證明函;
F 某個(gè)直接家庭成員的地址證明,另加該直接家庭成員出具的確認(rèn)該客戶居住在該地址的書面確認(rèn)書及直系親屬關(guān)系證明。

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