行騙途徑：在網(wǎng)上發(fā)布可以代辦高透支額信用卡的廣告，吸引受害者實(shí)施詐騙
針對(duì)對(duì)象：想辦理信用卡的群體
關(guān)鍵詞：
1、高透支額：騙子會(huì)在網(wǎng)站、論壇、QQ群里發(fā)布代辦信用卡廣告，一般都聲稱其代辦的信用卡有高透支額。
2、個(gè)人信息：一旦有人上鉤后，騙子會(huì)要求受害人提供身份證、銀行流水等資料，來(lái)獲取受害人的信息。
3、流程費(fèi)、保證金、手續(xù)費(fèi)：最后一步，就是以收取流程費(fèi)、保證金、手續(xù)費(fèi)等的名義，要受害人轉(zhuǎn)賬匯款。
一句話點(diǎn)評(píng)：
信用卡能透支，高額度很誘惑，
一疏忽一大意，就遭受大損失。
真實(shí)案例：
蘇先生在上網(wǎng)時(shí)，在一個(gè)跳出來(lái)的廣告窗口中看到可以申請(qǐng)快速辦理信用卡。出于好奇，蘇先生就在該網(wǎng)頁(yè)填寫(xiě)了自己的個(gè)人申請(qǐng)資料。第二天，他接到一名自稱是某投資擔(dān)保有限公司經(jīng)理的電話，詢問(wèn)其要辦理什么額度的信用卡，并告知蘇先生只需提供辦卡的手機(jī)號(hào)碼、身份證號(hào)和收卡地址就可以馬上辦理信用卡，但是需要300元資料費(fèi)。
蘇先生一聽(tīng)要交錢(qián)，就有些遲疑，該經(jīng)理說(shuō)，自己公司是專業(yè)機(jī)構(gòu)，與銀行有合作關(guān)系。蘇先生馬上被說(shuō)服，匯給該經(jīng)理提供的賬戶300元。三天之后，他便收到了一張額度為3萬(wàn)元的信用卡。這時(shí)，蘇先生又接到經(jīng)理電話，告知其若要開(kāi)卡，需要再交1000元的激活費(fèi)用。蘇先生想著卡已經(jīng)辦好了，這1000元如果不交，那之前的300元就打水漂了，而且如果自己去銀行申請(qǐng)辦理信用卡，是萬(wàn)萬(wàn)開(kāi)通不了3萬(wàn)元那么高的額度的，于是咬牙又給經(jīng)理匯去1000元。
蘇先生以為自己終于能使用信用卡了，誰(shuí)知他又接到一個(gè)電話。一名自稱“銀行擔(dān)?？乒ぷ魅藛T”的女子告知蘇先生，為了證明其有還款能力，還需交一筆擔(dān)保費(fèi)用才能開(kāi)通此卡。信以為真的蘇先生就這樣，先后5次向該工作人員提供的銀行賬戶打了錢(qián)。等到蘇先生意識(shí)到自己被騙時(shí)，已經(jīng)匯出去106500元，心急的他立刻向警方報(bào)案。
小編提示：
首先，要提高防范意識(shí)，辦理信用卡要到正規(guī)的銀行辦理，切勿輕易將自己的資料透漏給陌生人。其次，在辦理各種消費(fèi)卡時(shí)，應(yīng)特別關(guān)注身份證號(hào)碼、私人電話及住址類信息，必須確認(rèn)證件及信息的用途與去向。最后，在銀行等金融機(jī)構(gòu)在辦理信用卡時(shí)，要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不斷增強(qiáng)自己抵御信用卡犯罪的能力。
注：關(guān)于此樣本庫(kù)的特點(diǎn)分析和提示，以及相似的案例，請(qǐng)大家?guī)椭a(bǔ)充和完善。大家?guī)椭蠹?，組成防騙聯(lián)盟，傳遞防范知識(shí)，識(shí)破騙子機(jī)關(guān)。電信詐騙違法犯罪線索，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
