2008年畢業(yè)于山東某大學(xué)金融專業(yè)的孫某和王某，曾在濟(jì)南某銀行中介機(jī)構(gòu)工作，兩人對(duì)申請(qǐng)信用卡的流程很是熟悉。后來兩人伙同第三人套取他人身份信息，之后利用偽造的房產(chǎn)證、行車證向銀行申請(qǐng)大額信用卡，之后瘋狂套現(xiàn)40多萬元。記者了解到，孫某（男28歲）和王某（男，29歲）是大學(xué)同學(xué)，畢業(yè)后來到一家銀行中介機(jī)構(gòu)工作，但是由于工作壓力大，指標(biāo)任務(wù)常常完不成，收入也不理想。
自去年10月份他們打起了攫取不義之財(cái)?shù)耐嶂饕?。于是他們伙同第三人先在QQ群、網(wǎng)絡(luò)上散布能幫人辦理大額度銀行信用卡和套現(xiàn)的信息，以辦理成功收取少量手續(xù)費(fèi)為幌子，騙取辦卡人個(gè)人身份信息資料。緊接著，他們利用獲取的他人身份信息，通過偽造住址、工作單位、聯(lián)系方式及房屋汽車財(cái)產(chǎn)等虛假資料先后從多家銀行申領(lǐng)信用卡20余張。
信用卡申辦到手后占為己有，不到半年時(shí)間，嫌疑人“以卡養(yǎng)卡”瘋狂套現(xiàn)惡意透支達(dá)40余萬元供自己揮霍，致使銀行損失巨大。今年9月份，商河縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)接到群眾李某報(bào)警稱：近期自己經(jīng)營的超市進(jìn)貨需要貸款，可其到農(nóng)村信用社辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)被告知個(gè)人征信出現(xiàn)不良信息，存在正在透支使用的信用卡，無法辦理貸款業(yè)務(wù)。
據(jù)李某回憶，去年12月份他曾到濟(jì)南找過一個(gè)自稱“孫經(jīng)理”的人代辦過大額度信用卡，但后來自己并沒收到信用卡。民警查實(shí)，三人在濟(jì)南、濰坊、東營等多地非法套取市民身份信息，瘋狂向多家銀行申領(lǐng)信用卡20多張后惡意透支40余萬元。除了信用卡詐騙外，三人涉嫌偽造國家機(jī)關(guān)公文、證件、印章。
相關(guān)案件：有市民沒辦信用卡卻有欠款
市民遇到的信用卡騙局還有很多，小張是一名大二學(xué)生，一直使用著某銀行的借記卡。“有一次，我到銀行辦理借記卡的業(yè)務(wù)時(shí)，銀行工作人員告訴我，我在該銀行還有一張信用卡，卡上有逾期未還的欠款?！毙堈f。
聽到這話的小張當(dāng)時(shí)就傻眼了，他并不記得自己曾經(jīng)在該銀行申請(qǐng)過信用卡，自己手上也沒有這家銀行的信用卡。經(jīng)查，確實(shí)有一張用小張身份信息辦理的信用卡，而且欠款已經(jīng)逾期四個(gè)多月未還。
有逾期的欠款，對(duì)小張的信用記錄會(huì)造成影響，而且小張一時(shí)也找不到信用卡的下落，無奈之下只得自己先還上了欠款和滯納金，辦理了銷卡手續(xù)。由于欠款不多，小張也沒有報(bào)警。
警方提醒:辦信用卡要通過正規(guī)渠道
為了防止此類事件的發(fā)生，警方提醒，辦理信用卡要通過正規(guī)渠道申請(qǐng)，例如直接到銀行柜臺(tái)或者通過有銀行授權(quán)的正規(guī)營銷機(jī)構(gòu)辦理，這類營銷機(jī)構(gòu)都不需要繳納任何辦卡費(fèi)用，也不會(huì)為你提供信用卡融資或套取現(xiàn)金的服務(wù)。
此外，信用卡是銀行基于申請(qǐng)人個(gè)人良好的資信狀況給予的一種循環(huán)信用額度，發(fā)卡銀行會(huì)根據(jù)持卡人使用信用卡狀況和資信狀況調(diào)整相應(yīng)的信用額度。因此，不能圖一時(shí)方便或?yàn)槿〉酶叩男庞妙~度而去通過一些非法中介機(jī)構(gòu)辦理，更不能主動(dòng)參與信用卡套現(xiàn)，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)將對(duì)個(gè)人資信狀況造成很大傷害。
若發(fā)現(xiàn)非法中介或套現(xiàn)商戶或者發(fā)現(xiàn)有人冒用自己的身份信息從事違法行為，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警。
