信用卡雖然給我們的生活帶來了極大的便利,但是又讓不少人因?yàn)樾庞每ǘ缸?,一旦被認(rèn)定為信用卡詐騙罪,公檢法就會(huì)進(jìn)行立案,一旦立案成立,持卡人就會(huì)被追究刑事責(zé)任。當(dāng)然,公安機(jī)關(guān)立案也是要走法律程序的,以下是相關(guān)流程介紹。
一般情況下,信用卡立案都是因?yàn)樾庞每ㄔp騙罪立案的,而信用卡詐騙罪指以非法占有為目的,經(jīng)銀行兩次有效催收后超過3個(gè)月仍不歸還的行為。一般由銀行向公檢法報(bào)案或起訴,也有可能是持卡人自己自首,不管是哪一種立案都要走以下法律程序。
一、立案材料的接受
銀行多次催收無果后,可以向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,或者是持卡人自動(dòng)到公安機(jī)關(guān)自首,然后公安機(jī)關(guān)會(huì)讓當(dāng)事人如實(shí)陳述案發(fā)經(jīng)過情況,并做好筆錄,經(jīng)宣讀或者交本人閱讀后,讓其在筆錄上簽名或者蓋章。并要求其提供蓋章的書面報(bào)案材料,犯罪嫌疑人在辦卡開戶時(shí)的登記資料或被盜用、冒用信用卡用戶的資料、被騙款項(xiàng)的銀行帳單,銀行催收通知憑據(jù)。
二、向控告人、舉報(bào)人說明誣告應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任
立案是要實(shí)事求是的,忠于事實(shí),忠于法律,但是不能誣告,誣告也是要追究法律責(zé)任的。這些接受控告、舉報(bào)的工作人員都必須提前講清楚。
三、對立案材料的審查
公安機(jī)關(guān)需要對已經(jīng)接受的材料進(jìn)行核對、調(diào)查,主要審查已經(jīng)發(fā)生的事件是否屬于信用卡詐騙案,如果是犯罪,那么還要看是否要追究刑事責(zé)任。一般主要通過證據(jù)或證據(jù)線索審查了解與犯罪有關(guān)的事實(shí)情況,以確定是否要立案。
四、對立案材料的處理
這里分為立案和不立案。如果立案需要由銀行或者持卡人填寫《立案報(bào)告表》,然后將其制作成《立案請示報(bào)告》交由本機(jī)關(guān)或部門負(fù)責(zé)人審批后,制作《立案決定書》。最后,由負(fù)責(zé)審批人簽名或蓋章;如果不立案,由工作人員制作《不立案通知書》。