銀行信用卡發(fā)的卡多了，持卡人手的卡額度大了，不管平時用于個人消費(fèi)或是周轉(zhuǎn)資金，基本很難離開信用卡額度實(shí)時變現(xiàn)金。其實(shí)很多朋友都知道銀行是禁止這種信用卡套現(xiàn)行為的。有時候人算不如銀行算，還是被銀行發(fā)現(xiàn)了持卡人使用信用卡在非法套現(xiàn)。持卡人的五個行為很容易讓銀行的風(fēng)控系統(tǒng)判定為非法套現(xiàn)：
一、刷卡商戶太少
高頻率的在一兩臺POS機(jī)上交易，嚴(yán)格遵守N小時才刷一筆的信用卡額度實(shí)時變現(xiàn)金方法。
二、經(jīng)常半夜刷卡
半夜刷卡不是件新鮮事，但是持卡人經(jīng)常半夜刷大額，還被銀行查出刷卡時間跟POS機(jī)商戶營業(yè)時間不匹配的話，那銀行自然就知道持卡人是在惡意套現(xiàn)了。
三、刷到非正常商戶
現(xiàn)在手機(jī)POS機(jī)很多，也就是我們常說的MPOS。MPOS使用的是商戶池，如果持卡人使用MPOS刷的多，金額又不對等，那么銀行也是非常容易偵測到的。如果持卡人經(jīng)常在MPOS上刷卡，那簡直就是在給自己埋下一個封卡凍卡的炸彈。
四、每個月低頻高額刷卡
如果信用卡的額度一般是低于10%的狀態(tài)，一還進(jìn)去額度，馬上就大額刷出來了，每個月就刷那么幾次卡，那么銀行對這類持卡人只有一個辦法，封卡凍結(jié)。
五、經(jīng)常刷整額
經(jīng)常刷的金額是整數(shù)或者接近整數(shù)，而且額度都很大，會造成銀行對持卡人的高度監(jiān)控。
卡寶寶總結(jié)：朋友們要知道，如果自己的刷卡交易被銀行認(rèn)為存在非法行為，那么銀行就會對持卡人的信用卡進(jìn)行風(fēng)控或其他的處罰時，需要提交給銀行該筆交易的發(fā)票，同時提醒朋友們發(fā)票的抬頭最好是個人。如果是公司有些銀行是不認(rèn)可的。建議持卡朋友們在日常用卡時，要講究正確的方式用卡，千萬不要過度透支。畢竟信用卡用了的錢下個月還是要還款的。要學(xué)習(xí)正確的用卡姿勢，讓自己成為信用卡的主人，而不是成為銀行的卡奴。
