相信很多朋友都有被銀行客服核實消費的經(jīng)歷，核實是否是本人剛剛真實刷卡消費，或者詢問具體地點等等信息，都會擔心，銀行會不會給卡片降額。其實這是因為你的某些消費動作，已經(jīng)進入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人卡片安全，會進行交易驗證，同時，也是在進行信用卡套現(xiàn)識別，那么銀行是如何判定你信用卡套現(xiàn)的呢？
交易場所
申請POS注冊過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，就有可能被銀行盯上。批發(fā)類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風控的行業(yè)。
個人交易行為
低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會很大了。刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時之內(nèi)，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實是在兩省市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實后，也不會有其他動作。
信用卡理財
現(xiàn)在很多理財公司打著信用卡理財?shù)拿x，實際上就是信用卡套現(xiàn)行為，打銀行的擦邊球，這種行為，也容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標簽，那個人將承擔嚴重的信用風險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。
所以各位朋友要注意啦，正確合理的使用信用卡，避免一些可能會造成降額或者被銀行盯上的行為，小編以后也會為大家整理更多的信用卡小知識，祝大家信用卡的額度都蹭蹭蹭的上漲哦~
