從自身出發(fā)，踐行和諧之道，開創(chuàng)中國綠色金融先河；至2012年一季度末，興業(yè)銀行綠色金融支持的項目所實現(xiàn)的減排量，相當于關(guān)閉了412座100兆瓦火電站，或者是北京7萬輛出租車停駛124年。
作為中國首家赤道銀行，興業(yè)銀行積極順應(yīng)綠色經(jīng)濟發(fā)展潮流，大力實踐綠色金融，履行企業(yè)公民責任，從首推能效融資、碳金融、低碳主題信用卡，到率先承諾采納赤道原則，再到設(shè)立專營機構(gòu)，其綠色金融已走過6年多的歷程，在市場理念、社會影響、產(chǎn)品研發(fā)、技術(shù)規(guī)范、服務(wù)領(lǐng)域、組織保障等各方面均先行于業(yè)內(nèi)，探索出了一條“由綠到金”的可持續(xù)金融道路，也鑄就了興業(yè)銀行的差異化經(jīng)營優(yōu)勢，以及清新鮮明的企業(yè)文化和品牌形象。
寓義于利”開創(chuàng)中國綠色金融先河
在全球應(yīng)對氣候變化和國家推進節(jié)能減排事業(yè)的大背景下，興業(yè)銀行提出“寓義于利”社會責任實踐方式，2006年5月攜手合作伙伴國際金融公司（IFC）合作設(shè)計節(jié)能減排融資項目，創(chuàng)造性地推出了能效融資產(chǎn)品，開創(chuàng)了中國綠色金融服務(wù)先河。
隨著綠色金融探索實踐的不斷深入，興業(yè)銀行將“寓義于利”的可持續(xù)金融理念提升到公司治理與企業(yè)文化的戰(zhàn)略高度，進而逐步傳導、落實到規(guī)章制度、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面，在經(jīng)營活動中兼顧生態(tài)環(huán)境保護和社會公眾利益，履行社會責任，不僅推動了綠色金融事業(yè)的蓬勃發(fā)展，也推動了經(jīng)營理念層面的三個轉(zhuǎn)變：一是成為公司治理的共識，確立可持續(xù)發(fā)展的公司治理理念，積極探索以多種方式推動銀行踐行社會責任，構(gòu)建人與自然、環(huán)境、社會和諧共處的良好關(guān)系；二是由被動接受約束轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃訉で笊虡I(yè)機會。把服務(wù)節(jié)能減排、遵循赤道原則作為創(chuàng)造差異化優(yōu)勢、挖掘新商機的有利工具；三是由單一綠色金融產(chǎn)品的開發(fā)推廣轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)模式和業(yè)務(wù)流程的全面再造。
例如在授信政策上，興業(yè)銀行明確禁止介入落后產(chǎn)能、技術(shù)落后、污染嚴重、資源浪費、國家明令關(guān)停、限制發(fā)展的相關(guān)行業(yè)，嚴把授信準入關(guān)。對擬投向客戶的行業(yè)地位、成本優(yōu)勢、技術(shù)水平、創(chuàng)新能力、市場品牌等因素進行重點分析，以符合環(huán)保、節(jié)能減排要求為前提，適時采取有前瞻性和針對性的措施。
在信貸審查審批工作中，興業(yè)銀行要求在辦理客戶信用業(yè)務(wù)時，應(yīng)查詢客戶有關(guān)節(jié)能減排環(huán)保信息，并將節(jié)能減排環(huán)保情況作為審批貸款的必備條件之一；將信貸項目的節(jié)能減排和對環(huán)境的影響作為授信后管理的一項重要內(nèi)容，對存在重大違法違規(guī)行為，存在節(jié)能減排、環(huán)保、安全等重大潛在風險的企業(yè)及時預警并采取處置措施。
采納赤道原則構(gòu)建環(huán)境與社會風險管理體系
2008年10月31日，興業(yè)銀行正式公開承諾采納赤道原則，成為全球第63家、中國首家也是目前唯一一家“赤道銀行”。除了按照赤道原則的要求對總投資1000萬美元項目融資業(yè)務(wù)進行赤道原則評審和識別融資項目的環(huán)境與社會風險外，興業(yè)銀行還參照赤道原則為綠色金融提供一整套理念、方法和工具，建立了從決策到執(zhí)行、從制度到流程、從能力建設(shè)到信息披露等全面的環(huán)境與社會風險管理制度和體系。
從2009年底該行首筆適用赤道原則項目（福建華電永安發(fā)電2×300MW擴建項目）正式落地以來，截至2012年一季度末，興業(yè)銀行共對673筆貸款項目進行了赤道原則適用性審查，所涉項目總投資9106億元。其中，認定屬于適用赤道原則的項目共計127筆，項目總投資額為1631億元，涉及126個客戶,其中已放款37筆，涉及興業(yè)銀行18家分行。此外，去年底興業(yè)銀行首筆由企業(yè)自愿適用赤道原則的項目在西安成功落地，項目總投資為3.2億元，標志著國際上被廣泛遵循的赤道原則在中國得到更廣泛的認同，也表明中國企業(yè)從被動遵循赤道原則向主動尋求以赤道原則管理風險的轉(zhuǎn)變，可持續(xù)金融在中國的實踐得到進一步深化。
形成融資與排放權(quán)金融服務(wù)兩大序列產(chǎn)品
經(jīng)過多年發(fā)展，目前興業(yè)銀行綠色金融已形成融資服務(wù)與排放權(quán)金融服務(wù)兩大序列產(chǎn)品，全面滿足客戶多樣化的綠色金融服務(wù)需求。
在融資服務(wù)方面，興業(yè)銀行針對不同客戶需求和項目類型推出“8+1”種融資服務(wù)模式?！?”是傳統(tǒng)信貸模式的運用，包括節(jié)能減排技改項目融資模式、CDM項下融資模式、節(jié)能服務(wù)商（EMC）融資模式、節(jié)能減排設(shè)備供應(yīng)商買方信貸融資模式、節(jié)能減排設(shè)備制造商增產(chǎn)融資模式、公用事業(yè)服務(wù)商融資模式、融資租賃模式、排污權(quán)抵押融資模式；“1”是指非信貸融資模式，包括發(fā)行短券、中票、中小企業(yè)集合票據(jù)等債務(wù)融資工具、金融租賃、結(jié)構(gòu)化融資、信托融資等。
在排放權(quán)金融服務(wù)方面，興業(yè)銀行分別針對國際碳交易、國內(nèi)碳交易試點、排污權(quán)交易試點等開發(fā)了專項產(chǎn)品和服務(wù)。
在國際碳交易市場方面，興業(yè)銀行推出清潔發(fā)展機制（CDM）項目開發(fā)咨詢、購碳代理、核證碳減排量（CER）履約保函、碳資產(chǎn)質(zhì)押授信等產(chǎn)品，均已有成功案例，涵蓋了碳交易的前、中、后各個環(huán)節(jié)，并與數(shù)十家國外碳交易商和國內(nèi)主流環(huán)境權(quán)益交易所建立廣泛的合作關(guān)系。
在國內(nèi)碳交易試點方面，興業(yè)銀行積極參與碳金融合作平臺建設(shè)，搭建碳金融業(yè)務(wù)合作平臺。目前，7個國家級碳交易試點中，興業(yè)銀行已經(jīng)與上海、湖北、廣東三個地區(qū)的交易所展開碳交易試點金融創(chuàng)新。
在國內(nèi)排污權(quán)有償使用和交易試點方面，為配合試點工作有序推進，協(xié)助政府深入構(gòu)建有利于環(huán)境資源市場化配置的環(huán)境經(jīng)濟制度，興業(yè)銀行于2010年創(chuàng)新推出排污權(quán)金融服務(wù)，包括排污權(quán)交易制度設(shè)計咨詢、排污權(quán)交易及清算系統(tǒng)開發(fā)、排污權(quán)抵押授信、污染物減排項目融資等。目前，興業(yè)銀行已與浙江、江蘇、山西、河北、湖南等地方開展了排污權(quán)金融業(yè)務(wù)合作，首筆業(yè)務(wù)于2011年3月在浙江嘉興成功落地，并受托開發(fā)山西省排污權(quán)交易及清算軟件系統(tǒng)。
綠色金融實現(xiàn)專業(yè)化運作規(guī)模化發(fā)展
從2005年成立能效融資專業(yè)團隊，到2009年成立可持續(xù)金融中心，再到2012年可持續(xù)金融中心升級為一級部門可持續(xù)金融部，興業(yè)銀行不斷推進綠色金融的專業(yè)化運作。目前，已經(jīng)組建了項目融資、碳金融、市場研究、技術(shù)服務(wù)、赤道原則審查五個專業(yè)團隊，努力打造集中產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、技術(shù)支持、資產(chǎn)管理、營銷組織、交易服務(wù)、業(yè)務(wù)合作六項職能于一體的資產(chǎn)運營平臺。同時，按照細分領(lǐng)域，制定技術(shù)準入標準，形成綠色金融信用準入；完善了信貸管理系統(tǒng)，每筆經(jīng)過綠色金融認證的綠色信貸，均在信貸系統(tǒng)中顯著標識，對綠色金融業(yè)務(wù)進行統(tǒng)一管理和分析。
從2006年首筆能效融資項目落地，到2012年一季度末，興業(yè)銀行通過運用多種金融工具，累計為上千家企業(yè)提供了綠色金融融資超千億元，綠色金融客戶群體初步形成，累計金額達到1290.08億元，融資余額達到847.31億元（其中信貸余額650.37億元，非信貸融資余額196.94億元），平均以每年200%以上的速度增長。
至2012年一季度末，興業(yè)銀行綠色金融支持的項目已累計實現(xiàn)在我國境內(nèi)節(jié)約標準煤6112.27萬噸，減排二氧化碳17995.42萬噸，減排化學需氧量（COD）225.79萬噸，減排氨氮1.47萬噸，減排二氧化硫7.46萬噸，減排氮氧化物0.86萬噸，綜合利用固體廢棄物1741.34萬噸，節(jié)水17381.80萬噸。這些減排量相當于關(guān)閉了412座100兆瓦的火電站，或者是北京7萬輛出租車停駛124年。
目前，銀監(jiān)會已經(jīng)發(fā)布了《綠色信貸指引》，對銀行業(yè)發(fā)展綠色金融提出相關(guān)要求，但發(fā)展綠色金融是一個系統(tǒng)工程，還需要政府塑造良好的政策環(huán)境，鼓勵銀行等金融機構(gòu)發(fā)展綠色金融。為此，興業(yè)銀行提出建議，從政策層面鼓勵綠色金融。
