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新型信用卡詐騙案:市民手機(jī)卡信用卡先后失效

      

  昨天,南京下關(guān)法院審理了一起新型信用卡詐騙案。三個(gè)騙子先從網(wǎng)上購買資料,造假身份證,把受害人手機(jī)卡停掉辦新卡,再用新辦的手機(jī)卡號和受害人身份資料,將受害人的信用卡通過電話掛失并補(bǔ)辦新的信用卡。在1個(gè)多月的時(shí)間里,瘋狂刷卡套現(xiàn)十幾萬元。

 

  市民手機(jī)卡莫名無法使用

 

  去年5月15日,南京市民孫鑫和朋友聚餐后,因?yàn)殡S身錢沒帶夠,就找出一張很久沒刷過的信用卡付賬,但反復(fù)刷都被提示為無效卡。孫鑫以為消磁了,便去銀行驗(yàn)證,結(jié)果被告知該卡被掛失了。銀行的人還嚴(yán)肅地警告孫鑫說,他掛失后辦了張新卡,已經(jīng)消費(fèi)了兩萬多,銀行多次通知,但孫鑫仍逾期不還,如果孫鑫再不去銀行,他們就要報(bào)警了。孫鑫稱,自己從來沒有補(bǔ)辦過卡,也沒有接到過銀行的電話,銀行工作人員指著電腦上一串手機(jī)號碼問孫鑫,“這不是你手機(jī)號碼?”孫鑫說,“當(dāng)然不是,你趕緊報(bào)警,這里面肯定有問題,你們不報(bào)警,我自己都要報(bào)警了”,隨后,銀行協(xié)助孫鑫報(bào)了警。

  經(jīng)民警提示,孫鑫想起了去年4月份的一次詭異的情形。當(dāng)時(shí),他的手機(jī)突然沒信號了。第二天,他去營業(yè)廳查詢,工作人員表示,這張卡已是無效卡,前一天已有人在另外的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)辦了新卡。孫鑫百思不得其解,最后只好拿出身份證,把手機(jī)號碼重新辦到了自己名下。掌握這些情況后,警方經(jīng)過認(rèn)真篩查,排除了孫鑫說謊的可能性,并認(rèn)為這是一起手段復(fù)雜的信用卡詐騙案件。一番偵查后,警方抓住了高某、程某、林某3名嫌疑人。通過審訊,警方才發(fā)現(xiàn)了這背后的蹊蹺門道。

 

  騙子精密設(shè)計(jì)“克隆”信用卡

 

  原來,孫鑫的手機(jī)卡莫名失效,只是個(gè)巨大陰謀的開始。高某和程某在分析了信用卡的發(fā)卡、使用和掛失環(huán)節(jié)后,發(fā)現(xiàn)其中有巨大的漏洞,那就是,如果掌握了信用卡主人的個(gè)人資料,即身份證號碼、戶籍住址等關(guān)鍵信息,就可以冒充信用卡主人,進(jìn)行電話掛失,補(bǔ)辦新卡,并通過刷卡套現(xiàn)的方法搞到錢。當(dāng)然,在此過程中不能讓銀行和信用卡的主人發(fā)現(xiàn)問題。要做到這一點(diǎn),就要切斷信用卡主人留給銀行的聯(lián)系。

  但是怎樣才能更改信用卡主人的聯(lián)系方式呢,他們只是掌握了信用卡主人的身份證號碼,并沒有人家的身份證。怎么辦?他們想到了解決方案找假證販子辦假身份證,停掉卡主的手機(jī)號碼,辦新的手機(jī)號碼,留給銀行,并補(bǔ)辦新信用卡,想到這里,一個(gè)清晰的犯罪流程在他們的腦袋里形成了。這個(gè)犯罪過程的實(shí)施,對一般人來說,可能嫌復(fù)雜,因?yàn)橐絼e人的資料,是件挺麻煩的事情。但對于程某和高某而言,卻如同探囊取物。原來,這兩個(gè)80后的年輕人,曾從事過房產(chǎn)抵押貸款、房產(chǎn)中介等工作,每天都能接觸到大量的個(gè)人信息,如姓名、身份證號碼、家庭住址、單位等,這些被他們掌握了信息的人,都被他們列為了作案目標(biāo)。此外,他們還在網(wǎng)上購買了很多銀行信用報(bào)告,里面包含了很多完整的銀行卡 、信用卡信息,甚至包括完整的消費(fèi)記錄。

 

  惡意套現(xiàn)13萬多,法庭上都不想擔(dān)責(zé)

 

  之后,按照原先的設(shè)計(jì),程某和高某兩人按照目標(biāo)人物的信息,用老同學(xué)林某和他們兩人的照片做了一些假身份證,然后讓林某去通訊營業(yè)廳辦理手機(jī)掛失手續(xù)。掛失后,程某等人便利用掌握的客戶信息,打電話到銀行,更改辦理信用卡時(shí)的電話號碼和聯(lián)系地址。有時(shí),程某等人也會嫌麻煩,不去掛失受害人手機(jī)卡,而是冒險(xiǎn)直接變更受害人聯(lián)系方式。市民趙云遇到的就是這種情況,他的手機(jī)曾經(jīng)收到一條短信,稱信用卡信息有變更,手機(jī)號碼由原來的手機(jī)號變更為了另外一個(gè)手機(jī)號,但趙云沒有重視,而以為是詐騙短信,就刪除了。

  在變更聯(lián)系方式的同時(shí),程某等人會編造一些理由,將受害人的信用卡掛失,并要求銀行郵寄新卡到程某等人留下的地址。之后,由林某去取卡,再按照程某的指示刷卡套現(xiàn),林某每次拿300元的手續(xù)費(fèi)。經(jīng)警方初步核查,3名受害人的信用卡,在短短一個(gè)多月的時(shí)間內(nèi),被惡意刷卡套現(xiàn)13萬多。

  昨天的庭審中,三名被告人都認(rèn)罪,但他們都認(rèn)為自己沒起主要作用,都是別人起的主要作用。案件沒有當(dāng)庭判決,將擇日宣判。記者了解到,南京的很多銀行,在此類案件發(fā)生后都接到了預(yù)警,并改進(jìn)了掛失補(bǔ)卡的方式,會要求當(dāng)事人到銀行柜面領(lǐng)卡,而不是按掛失人要求將卡郵寄到指定地點(diǎn)。(文中當(dāng)事人系化名)

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