昨天，南京下關(guān)法院審理了一起新型信用卡詐騙案。三個(gè)騙子先從網(wǎng)上購(gòu)買資料，造假身份證，把受害人手機(jī)卡停掉辦新卡，再用新辦的手機(jī)卡號(hào)和受害人身份資料，將受害人的信用卡通過(guò)電話掛失并補(bǔ)辦新的信用卡。在1個(gè)多月的時(shí)間里，瘋狂刷卡套現(xiàn)十幾萬(wàn)元。
市民手機(jī)卡莫名無(wú)法使用
去年5月15日，南京市民孫鑫和朋友聚餐后，因?yàn)殡S身錢沒(méi)帶夠，就找出一張很久沒(méi)刷過(guò)的信用卡付賬，但反復(fù)刷都被提示為無(wú)效卡。孫鑫以為消磁了，便去銀行驗(yàn)證，結(jié)果被告知該卡被掛失了。銀行的人還嚴(yán)肅地警告孫鑫說(shuō)，他掛失后辦了張新卡，已經(jīng)消費(fèi)了兩萬(wàn)多，銀行多次通知，但孫鑫仍逾期不還，如果孫鑫再不去銀行，他們就要報(bào)警了。孫鑫稱，自己從來(lái)沒(méi)有補(bǔ)辦過(guò)卡，也沒(méi)有接到過(guò)銀行的電話，銀行工作人員指著電腦上一串手機(jī)號(hào)碼問(wèn)孫鑫，“這不是你手機(jī)號(hào)碼？”孫鑫說(shuō)，“當(dāng)然不是，你趕緊報(bào)警，這里面肯定有問(wèn)題，你們不報(bào)警，我自己都要報(bào)警了”，隨后，銀行協(xié)助孫鑫報(bào)了警。
經(jīng)民警提示，孫鑫想起了去年4月份的一次詭異的情形。當(dāng)時(shí)，他的手機(jī)突然沒(méi)信號(hào)了。第二天，他去營(yíng)業(yè)廳查詢，工作人員表示，這張卡已是無(wú)效卡，前一天已有人在另外的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)辦了新卡。孫鑫百思不得其解，最后只好拿出身份證，把手機(jī)號(hào)碼重新辦到了自己名下。掌握這些情況后，警方經(jīng)過(guò)認(rèn)真篩查，排除了孫鑫說(shuō)謊的可能性，并認(rèn)為這是一起手段復(fù)雜的信用卡詐騙案件。一番偵查后，警方抓住了高某、程某、林某3名嫌疑人。通過(guò)審訊，警方才發(fā)現(xiàn)了這背后的蹊蹺門道。
騙子精密設(shè)計(jì)“克隆”信用卡
原來(lái)，孫鑫的手機(jī)卡莫名失效，只是個(gè)巨大陰謀的開始。高某和程某在分析了信用卡的發(fā)卡、使用和掛失環(huán)節(jié)后，發(fā)現(xiàn)其中有巨大的漏洞，那就是，如果掌握了信用卡主人的個(gè)人資料，即身份證號(hào)碼、戶籍住址等關(guān)鍵信息，就可以冒充信用卡主人，進(jìn)行電話掛失，補(bǔ)辦新卡，并通過(guò)刷卡套現(xiàn)的方法搞到錢。當(dāng)然，在此過(guò)程中不能讓銀行和信用卡的主人發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。要做到這一點(diǎn)，就要切斷信用卡主人留給銀行的聯(lián)系。
但是怎樣才能更改信用卡主人的聯(lián)系方式呢，他們只是掌握了信用卡主人的身份證號(hào)碼，并沒(méi)有人家的身份證。怎么辦？他們想到了解決方案找假證販子辦假身份證，停掉卡主的手機(jī)號(hào)碼，辦新的手機(jī)號(hào)碼，留給銀行，并補(bǔ)辦新信用卡，想到這里，一個(gè)清晰的犯罪流程在他們的腦袋里形成了。這個(gè)犯罪過(guò)程的實(shí)施，對(duì)一般人來(lái)說(shuō)，可能嫌復(fù)雜，因?yàn)橐絼e人的資料，是件挺麻煩的事情。但對(duì)于程某和高某而言，卻如同探囊取物。原來(lái)，這兩個(gè)80后的年輕人，曾從事過(guò)房產(chǎn)抵押貸款、房產(chǎn)中介等工作，每天都能接觸到大量的個(gè)人信息，如姓名、身份證號(hào)碼、家庭住址、單位等，這些被他們掌握了信息的人，都被他們列為了作案目標(biāo)。此外，他們還在網(wǎng)上購(gòu)買了很多銀行信用報(bào)告，里面包含了很多完整的銀行卡 、信用卡信息，甚至包括完整的消費(fèi)記錄。
惡意套現(xiàn)13萬(wàn)多，法庭上都不想擔(dān)責(zé)
之后，按照原先的設(shè)計(jì)，程某和高某兩人按照目標(biāo)人物的信息，用老同學(xué)林某和他們兩人的照片做了一些假身份證，然后讓林某去通訊營(yíng)業(yè)廳辦理手機(jī)掛失手續(xù)。掛失后，程某等人便利用掌握的客戶信息，打電話到銀行，更改辦理信用卡時(shí)的電話號(hào)碼和聯(lián)系地址。有時(shí)，程某等人也會(huì)嫌麻煩，不去掛失受害人手機(jī)卡，而是冒險(xiǎn)直接變更受害人聯(lián)系方式。市民趙云遇到的就是這種情況，他的手機(jī)曾經(jīng)收到一條短信，稱信用卡信息有變更，手機(jī)號(hào)碼由原來(lái)的手機(jī)號(hào)變更為了另外一個(gè)手機(jī)號(hào)，但趙云沒(méi)有重視，而以為是詐騙短信，就刪除了。
在變更聯(lián)系方式的同時(shí)，程某等人會(huì)編造一些理由，將受害人的信用卡掛失，并要求銀行郵寄新卡到程某等人留下的地址。之后，由林某去取卡，再按照程某的指示刷卡套現(xiàn)，林某每次拿300元的手續(xù)費(fèi)。經(jīng)警方初步核查，3名受害人的信用卡，在短短一個(gè)多月的時(shí)間內(nèi)，被惡意刷卡套現(xiàn)13萬(wàn)多。
昨天的庭審中，三名被告人都認(rèn)罪，但他們都認(rèn)為自己沒(méi)起主要作用，都是別人起的主要作用。案件沒(méi)有當(dāng)庭判決，將擇日宣判。記者了解到，南京的很多銀行，在此類案件發(fā)生后都接到了預(yù)警，并改進(jìn)了掛失補(bǔ)卡的方式，會(huì)要求當(dāng)事人到銀行柜面領(lǐng)卡，而不是按掛失人要求將卡郵寄到指定地點(diǎn)。(文中當(dāng)事人系化名)
