很多卡友在刷卡后被銀行核實(shí)。其實(shí)，就是因?yàn)槟愕倪@些消費(fèi)已經(jīng)進(jìn)入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被認(rèn)為疑似欺詐交易。所以銀行才會(huì)對(duì)你進(jìn)行核實(shí)。同時(shí)，也是在進(jìn)行信用卡套現(xiàn)識(shí)別，那么銀行是如何判定你信用卡套現(xiàn)的呢?
第一、哪些交易場所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑?
曾經(jīng)用pos發(fā)生過套現(xiàn)行為的地址，再次交易，隨時(shí)會(huì)被銀行盯上。此外，批發(fā)類、個(gè)人移動(dòng)POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時(shí)要額外留意。
第二、哪些個(gè)人交易行為，易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑?
平時(shí)都是低額度刷卡，突然發(fā)生一筆或多筆大額消費(fèi)，這種情況被銀行核實(shí)的幾率會(huì)增長多倍。刷卡交易都是整數(shù)型，如10000、20000、50000等，這種情況被銀行降額的幾率很高。
第三、信用卡理財(cái)險(xiǎn)境
很多理財(cái)公司可以用信用卡理財(cái)，其實(shí)，這種行為實(shí)際上也算套現(xiàn)行為，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)，那個(gè)人將承擔(dān)嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn)，如被封卡、降額，進(jìn)入黑名單等。
卡寶寶提醒：
不管是玩卡還是用卡，信用卡都必須處在正常使用狀態(tài)下。如果你惡意刷卡，被銀行凍結(jié)，那就麻煩了。因此，建議卡友平時(shí)用卡時(shí)一定要注意，不要讓自己的卡陷于困境。
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