5月30日，太原市迎澤西大街某銀行的信用卡中心負(fù)責(zé)人小李，來(lái)到太原公安萬(wàn)柏林分局刑偵大隊(duì)報(bào)案，稱該行持卡人陳某使用信用卡惡意透支，經(jīng)銀行多次催收拒不還款。接報(bào)后，刑警隊(duì)民警立即展開(kāi)調(diào)查。
通過(guò)對(duì)陳某辦卡時(shí)提供的房產(chǎn)證、工作收入證明、行車證等資料和消費(fèi)及還款記錄的查證，初步認(rèn)定陳某自2013年12月在該行申辦并激活使用信用卡后，2014年10月開(kāi)始逾期，截至目前已累計(jì)惡意透支本金30萬(wàn)元，連同滯納金、利息等涉案金額已達(dá)33萬(wàn)余元，陳某涉嫌信用卡詐騙犯罪，目前去向不明。
根據(jù)陳某辦卡時(shí)所提供的資料，偵查員立即展開(kāi)調(diào)查取證和查找布控工作。但由于陳某已不在原居住地居住，且手機(jī)、微信等無(wú)法取得聯(lián)系，活動(dòng)飄忽不定，辦案民警多次深入陳某位于榆次的原居住地，對(duì)周圍群眾、鄰居和親友進(jìn)行走訪，努力查找其居住、活動(dòng)情況等蛛絲馬跡。
6月11日上午，民警經(jīng)工作發(fā)現(xiàn)蹤跡，立即組織警力前往蹲守布控，并于當(dāng)日傍晚時(shí)分在小區(qū)公寓內(nèi)將陳某抓獲。
陳某落網(wǎng)后，對(duì)自己實(shí)施信用卡詐騙的犯罪實(shí)施供認(rèn)不諱，但他堅(jiān)稱自己之前并未故意這樣做。據(jù)陳某交代，他自己擁有貨車、挖機(jī)等工程機(jī)械，近年來(lái)主要靠跑運(yùn)輸、干工程賺錢。由于工程驗(yàn)收、結(jié)算有空檔期，所以經(jīng)常需要自己墊付大部分的油料、人工等費(fèi)用，而且這筆錢也并不少。
2014年以來(lái)，由于新的工程實(shí)在難找，已干完的工程也延遲了結(jié)算，所以自己的生意出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)等困難。萬(wàn)般無(wú)奈之下，自己只能用這張30萬(wàn)元額度的信用卡，多次通過(guò)透支、取現(xiàn)等方式臨時(shí)周轉(zhuǎn)，卻沒(méi)想到還款也成了問(wèn)題。雖然銀行多次催要，而且還減免了大部分的利息和滯納金，但就是這30萬(wàn)元的本金也實(shí)難償還，自己只能躲了起來(lái)。
雖然犯罪嫌疑人陳某堅(jiān)稱自己并非故意，而且已正在積極籌錢以償還欠款，但其涉嫌信用卡詐騙犯罪已被刑事拘留，目前案件仍在進(jìn)一步審理中。
法律鏈接
根據(jù)刑法第196條規(guī)定，信用卡詐騙罪，是指以非法占有為目的，利用信用卡，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取公私財(cái)物數(shù)額較大的行為。當(dāng)前信用卡詐騙犯罪的表現(xiàn)形式主要有：（一）惡意透支。即持卡人以非法占有為目的，透支使用資金超過(guò)規(guī)定限額及規(guī)定期限，并經(jīng)發(fā)卡銀行催收拒不返還的。這是目前信用卡詐騙中最普遍的作案手段。（二）冒用他人信用卡。即指非持卡人以持卡人的名義使用持卡人的信用卡，而騙取公私財(cái)物的行為。（三）使用偽造信用卡。即犯罪嫌疑人秘密竊取合法持卡人的基本資料，采用先進(jìn)的技術(shù)手段，非法制造信用卡進(jìn)行詐騙的行為。
本報(bào)記者 李青
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