昨日，工商銀行首先發(fā)出《關(guān)于控制借記卡開(kāi)卡數(shù)量的通告》稱，明年1月1日起，同一客戶在該行開(kāi)立借記卡原則上不得超過(guò)4張，已超過(guò)的，不再開(kāi)立或激活新借記卡，社會(huì)保障卡、醫(yī)療保險(xiǎn)卡、軍人保障卡、已銷戶的借記卡除外。
現(xiàn)在一銀行大多可辦10張借記卡
現(xiàn)在一張身份證在同一家銀行可以辦多少?gòu)埧?？昨天，記者進(jìn)行了走訪，普遍答案是，10張。
“對(duì)于限制借記卡開(kāi)卡數(shù)量的政策，目前我們還沒(méi)有收到通知，現(xiàn)在客戶在我們銀行最多能開(kāi)10張借記卡?！敝貞c某國(guó)有大型商業(yè)銀行人士說(shuō)。
而平安銀行、招商銀行也向記者表示，目前系統(tǒng)里對(duì)借記卡開(kāi)卡數(shù)的限制也是10張。
“我們倒是沒(méi)限制，不過(guò)，一般只給客戶最多開(kāi)5張?！苯恍兄貞c分行工作人員介紹，她提醒，一個(gè)客戶如果開(kāi)具多個(gè)借記卡賬戶，國(guó)家反洗錢(qián)系統(tǒng)將會(huì)自動(dòng)跟蹤并提取數(shù)據(jù)，以判斷是否違規(guī)操作。
限制數(shù)量以免被非法活動(dòng)利用
為什么出臺(tái)這樣的限制？銀行人士表示:“這是為了防止銀行卡買(mǎi)賣(mài)，以免被詐騙、洗錢(qián)、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動(dòng)利用”。業(yè)內(nèi)人士表示，網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)的銀行卡為洗錢(qián)、詐騙、行賄受賄等犯罪活動(dòng)提供了方便，由于開(kāi)戶人與使用人非同一人，就算使用人用銀行卡做了違法的事情，警方也很難通過(guò)開(kāi)戶信息找到使用人。因此，《通知》明確要求，針對(duì)已經(jīng)擁有超過(guò)4張借記卡的客戶，銀行要主動(dòng)與客戶聯(lián)系核查，發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，應(yīng)中止服務(wù)。
