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800元收購一張信用卡 你會(huì)賣嗎?

      

網(wǎng)上有人收購信用卡

 

“高價(jià)收銀行卡,600至800元一張!”今年3月,網(wǎng)絡(luò)安全民警在網(wǎng)上巡查時(shí),發(fā)現(xiàn)了一個(gè)叫“武漢收售銀行卡”的QQ群,很可能有人涉嫌網(wǎng)上買賣銀行卡。3月3日,市經(jīng)偵支隊(duì)對(duì)該案件立案。辦案民警加入到QQ群中,偽裝成買家與賣家取得聯(lián)系,展開秘密調(diào)查。

 

民警發(fā)現(xiàn),2014年11月以來,犯罪嫌疑人甘某等人利用QQ群和小廣告,發(fā)布買賣銀行卡和招人辦卡的信息,以600至800元不等的價(jià)格大量購買他人信用卡,通過電話聯(lián)系當(dāng)面交易和快遞郵寄的方式銷售,再轉(zhuǎn)手可以3倍的價(jià)格賣出去。令民警意想不到的是,為了貪圖小利,出售銀行卡的竟然有不少是在校大學(xué)生。

 

4月24日,辦案民警在硚口區(qū)一出租屋內(nèi)將甘某等4人抓獲,現(xiàn)場查獲未銷售的非本人開戶的銀行信用卡共計(jì)151張,以及大量小廣告和快遞單據(jù)。這些銀行卡中,有些是成套出現(xiàn)的,一張信用卡配一個(gè)身份證復(fù)印件,這些身份證都確有其人。

 

犯罪團(tuán)伙收購真實(shí)的信用卡,再加價(jià)賣出賺取差價(jià),令民警意想不到的是,為了貪圖小利,出售銀行卡的竟然有不少是在校大學(xué)生。昨天,武漢市公安局經(jīng)偵支隊(duì)法制大隊(duì)大隊(duì)長鐘建軍告訴武漢晚報(bào)記者,此案中,嫌疑人鉆了法律空子,對(duì)其定罪頗費(fèi)周章;同時(shí),大學(xué)生們“單薄的”法律意識(shí)也令人痛心。

 

賣銀行卡將導(dǎo)致信用受損

 

偵查部門按照這一罪名收集、固定相關(guān)證據(jù),6月18日,甘某等2名主犯被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

 

鐘建軍表示,經(jīng)上線出售、中間人非法轉(zhuǎn)賣后,這些銀行卡多被用于洗錢、逃稅、詐騙、虛開股票賬戶、轉(zhuǎn)移存款、復(fù)制新卡等不法行為,還有一些被用于匯錢、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮等行為。出售銀行卡看似占了便宜,其實(shí)可能吃大虧,可能導(dǎo)致戶主個(gè)人信用受損、財(cái)產(chǎn)受損,甚至承擔(dān)連帶法律責(zé)任。

 

15年來,鐘建軍始終堅(jiān)守在打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的最前沿,憑著對(duì)法律法規(guī)的諳熟,不斷挑戰(zhàn)各類新型疑難經(jīng)濟(jì)案件,先后參與破獲各類重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件200余起,為國家、企業(yè)和群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失1.8億元。

 

買賣信用卡犯不犯罪?就連警方內(nèi)部也有爭議

 

在抓捕現(xiàn)場,意外的一幕出現(xiàn)了:自認(rèn)為研究過相關(guān)法律的甘某理直氣壯地說:“憑什么抓人,我犯了哪條法?”

 

甘某并非虛張聲勢(shì),按照刑法,其行為確實(shí)沒有具體定罪條文。警方遇到的涉銀行卡案件,多是不法分子“持有、運(yùn)輸、倒賣偽造的銀行卡”,或者是在持卡人不知情的情況下,獲取、持有他人銀行卡。而此案中,甘某等人倒賣的都是真卡,而且還經(jīng)過了持卡者本人同意。這種新型手法是否構(gòu)成犯罪,又該如何認(rèn)定?在警方內(nèi)部也存在爭議。

 

鐘建軍多次專程趕到銀監(jiān)部門和各家商業(yè)銀行,咨詢、查閱相關(guān)法規(guī),又查閱了大量相關(guān)“司法解釋”。通過多次研究,鐘建軍提出法制審核意見:按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用。本案中,張某、甘某等人的行為,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為涉嫌妨害信用卡管理罪。

 

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