江蘇省徐州市銅山區(qū)人民法院今天對一起利用淘寶網(wǎng)店非法銷售信用卡案公開開庭審理，楊傳海等6名被告人被公訴機(jī)關(guān)指控使用虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡，并分別出售、購買信用卡等行為，構(gòu)成妨害信用卡管理罪。被告人對所犯事實(shí)均供認(rèn)不諱，法院沒有當(dāng)庭宣判。
6月18日，徐州市公安局銅山分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)，王星光、王星亮、梁傲、張洋等人在網(wǎng)上銷售信用卡涉嫌犯罪。經(jīng)調(diào)查，4人在網(wǎng)吧或租住房屋內(nèi)通過QQ、阿里旺旺等即時(shí)通訊軟件，在互聯(lián)網(wǎng)上向他人購買和銷售大量信用卡。民警當(dāng)日將犯罪嫌疑人王星亮抓獲，另5人也相繼落網(wǎng)。
在辦案中，警方逐步挖出這個(gè)隱秘的買賣身份信息、進(jìn)行非法銷售信用卡的犯罪團(tuán)伙。
據(jù)犯罪嫌疑人交代，2014年8月至2015年6月，被告人王星光、張洋在通過網(wǎng)絡(luò)向他人購買大量身份證反正面的照片信息后，交由被告人楊傳海，后者利用其系上海華氳電子科技有限公司法定代表人的身份，虛構(gòu)為其公司員工辦理工資卡的事實(shí)，采取批量開卡的方式，在上海市上海農(nóng)商銀行朱涇支行批量辦理上海農(nóng)商銀行銀行卡536張。
被告人王星光為了牟利，以每張數(shù)十元的價(jià)格通過支付寶交易的方式陸續(xù)向被告人楊傳海購買45張上述銀行卡，此后又與被告人張洋、梁傲一起以每張20元的價(jià)格，向被告人楊傳海購買上述銀行卡90張，每人分得30張。其間，3人均通過網(wǎng)絡(luò)以支付寶交易的方式對外銷售這些銀行卡。至被公安機(jī)關(guān)查獲時(shí)，分別剩余37張、20張、24張沒有銷售。
2015年四五月，被告人王永志通過網(wǎng)絡(luò)從被告人張洋處購得上述兩張銀行卡后，又將其中一張銷售給他人。
據(jù)了解，從2013年開始，被告人王星光、張洋、梁傲、王星亮便通過QQ、支付寶轉(zhuǎn)賬等方式購買他人身份信息，后通過他人利用上述身份信息違規(guī)辦理銀行卡，獲取銀行卡的照片和查詢碼等信息，然后利用上述信息，在淘寶網(wǎng)注冊淘寶店鋪，通過QQ、支付寶轉(zhuǎn)賬等方式予以銷售，以此牟利。
其中王星光幫助王星亮找人辦理了10張銀行卡，并將利用其中5張銀行卡注冊的5個(gè)淘寶店鋪銷售給他人。被查獲時(shí)，王星光、張洋、梁傲的電腦硬盤、U盤等存儲(chǔ)器存有銀行卡照片信息1000余張；王星亮的個(gè)人U盤存儲(chǔ)銀行卡照片40張，其中10張是其本人購得。
此案的破獲，暴露出當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)販賣信用卡及其嚴(yán)重的社會(huì)危害性，同時(shí)也暴露出淘寶網(wǎng)等電商平臺(tái)存在的大量虛假店主問題。
據(jù)審理該案的法官秦鵬介紹，該案暴露出淘寶店主為了逃避懲處而購買他人身份、銀行卡注冊淘寶網(wǎng)店的情況，這給不法分子提供了一定的“市場需求”。該案中，被告人王星光自己就購買他人身份、銀行卡信息，并惡意注冊淘寶網(wǎng)店后出售信用卡，其社會(huì)危害性遠(yuǎn)不止于破壞金融管理秩序，將會(huì)危害整個(gè)社會(huì)誠信體系——假淘寶網(wǎng)店店主作出違背市場道德的行為后，因“查無此人”而不會(huì)受到任何法律追究——這些假的淘寶店主會(huì)繼續(xù)注冊假的淘寶網(wǎng)店作出違背市場道德的行為，周而復(fù)始，社會(huì)誠信體系必受重創(chuàng)。
秦鵬說，該案還暴露出當(dāng)前身份證信息泄露已經(jīng)演變?yōu)閳D像信息，而不僅僅是文字信息。公安機(jī)關(guān)在辦理該案時(shí)還發(fā)現(xiàn)，其中的40余名被冒用的身份證照片均系他人欺騙取得。
據(jù)了解，該案除了被告人楊傳海系1989年出生之外，另5人均系90后。庭審中，被告人對網(wǎng)絡(luò)犯罪的認(rèn)識(shí)問題則顯得十分“懵懂”，在法庭辯論和最后陳述階段，大多表達(dá)了自己無知、法律知識(shí)淡薄，十分后悔，請求法庭從輕處罰。
公訴人認(rèn)為，該案證據(jù)系公安機(jī)關(guān)依法取得且相互印證，形成了完整、嚴(yán)密的證據(jù)體系，足以證明被告人楊傳海、王星光、張洋使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，并且分別出售、購買該信用卡，數(shù)量巨大；被告人梁傲、王星亮購買、出售使用虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，數(shù)量巨大；被告人王永志明知信用卡信息系虛假信息仍予以購買、出售使用虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。
