“長期大量收購各地銀行卡，工商、農(nóng)業(yè)、建設(shè)、中行及其他各大銀行，價(jià)格每張100-500元，現(xiàn)金結(jié)算，非誠勿擾?！比涨?，記者在網(wǎng)上看到不少這類消息。閑置銀行卡也能當(dāng)成商品來買賣？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，花10元可辦一張的銀行卡在網(wǎng)上竟然叫價(jià)幾百元，高價(jià)收購銀行卡的理由也是五花八門。這其中到底有什么蹊蹺？
2014年12月31日，中國人民銀行牽頭，聯(lián)合工業(yè)和信息化部、公安部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等五部門下發(fā)通知，決定于2014年12月至2015年7月開展聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)。
現(xiàn)象
網(wǎng)上有人收購銀行卡？
理由
買卡因?yàn)椤袄掀殴艿脟?yán)”
10元可辦一張的銀行卡，竟有人肯花幾百元高價(jià)收購，到底買這些卡用來干啥呢？
記者發(fā)現(xiàn)，購卡“理由”可謂五花八門，其中不少收購者聲明購買銀行卡是為給新開網(wǎng)店刷信用，不會(huì)有任何問題，并稱一張身份證可以在工、農(nóng)、建、中、招、郵政、交通、商業(yè)8家銀行每家銀行開3張，也就是說每個(gè)身份證可以開24張卡，賣給他們就可以輕松賺得幾千元錢。
也有收購者稱收購的銀行卡是用來申請廣告聯(lián)盟，因?yàn)閺V告聯(lián)盟一個(gè)人只能申請一次，保證不會(huì)用來做任何非法活動(dòng)。還有的收購者稱是因?yàn)椤袄掀殴艿脟?yán)”，想買卡存點(diǎn)私房錢，沒有任何不良企圖。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有的收購者回收銀行卡時(shí)不設(shè)門檻，只要是閑置的未注銷銀行卡皆可，也有收購者提出不少要求，比如必須是新開戶的卡，無使用記錄，要附帶開戶資料和身份證復(fù)印件，不得開通電話銀行和短信通知業(yè)務(wù)，還有的要求必須開通網(wǎng)銀、U盾等等。
揭秘
回收的銀行卡到底能干啥？
石家莊市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵察支隊(duì)信用卡大隊(duì)副大隊(duì)長梁永利稱，高價(jià)收購銀行卡不止是用來刷信譽(yù)、申請廣告聯(lián)盟這么簡單，不法分子很有可能利用這些回收的銀行卡進(jìn)行詐騙、洗錢、藏匿財(cái)產(chǎn)等違法犯罪活動(dòng)。
詐騙、洗錢
“卡販子收購的銀行卡主要有信用卡和借記卡兩種，”梁永利介紹，不法分子將回收的信用卡進(jìn)行套現(xiàn)，如果長期不還，可能會(huì)造成信用卡詐騙。普通的借記卡也極可能用于詐騙、洗錢，不法分子會(huì)通過將不義之財(cái)轉(zhuǎn)到多個(gè)銀行賬戶，把錢洗白；或者是通過復(fù)制個(gè)人信息的方式自制一張卡，然后直接利用這些銀行卡進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)?！霸谙村X、電信詐騙、甚至一些非法集資的案件當(dāng)中，很多犯罪分子用的都是收購的銀行卡。”
藏匿財(cái)產(chǎn)、行賄
也有人買銀行卡是用來隱瞞財(cái)產(chǎn)、行賄的。比如把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到買來的銀行卡上，宣布破產(chǎn)以免于還債，還有人行賄時(shí)不愿以真實(shí)身份辦卡，有可能會(huì)用回收的銀行卡。
到銀行開通網(wǎng)銀需要持有本人身份證，如果開通了網(wǎng)銀、U盾使用起來就會(huì)方便很多，因此購卡者會(huì)要求待售的銀行卡開通網(wǎng)銀、U盾，出價(jià)也更高。
網(wǎng)店刷信用
另外也有知情人透露，不少新開的網(wǎng)店會(huì)購買銀行卡進(jìn)行虛擬交易。網(wǎng)店使用收購的銀行卡來購買網(wǎng)店商品，買好之后確認(rèn)收貨，短時(shí)間內(nèi)就能“刷”高網(wǎng)店的信譽(yù)度。之所以會(huì)使用不同銀行賬戶進(jìn)行購物，主要是為了逃避購物網(wǎng)站的監(jiān)控。
提醒
閑置銀行卡如何處置
“市民手中的閑置卡越來越多，有的卡只是開通了卻從未使用過，千萬不要覺得這些卡放著沒用就賣出去。”梁永利稱，銀行卡落入不法分子手中，會(huì)給生活帶來不必要的麻煩。
警方提醒市民，應(yīng)妥善保管好自己的銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具。如果手里有閑置的銀行卡，最好先到銀行進(jìn)行注銷，然后再通過剪卡進(jìn)行銷毀。切勿隨意丟棄、出售。此外，持卡人不應(yīng)出售個(gè)人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，以免造成經(jīng)濟(jì)損失，甚至承擔(dān)法律責(zé)任。
