【銀行存驚天漏洞：你正淪為洗錢幫兇...】詐騙犯到底咋洗錢？他們從網(wǎng)上購買一套真的身份證+銀行卡+手機電話卡=成功用此轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。那么問題又來了，這些銀行卡哪來的？記者深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)驚人內(nèi)幕：網(wǎng)上買一張別人的身份證，拿去四大銀行，其中工商銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行可輕松辦理銀行卡...
2014年，許多人都收到過顯示為10086積分兌換的短信，廣州黃小姐按照提示操作后她銀行里的5萬多塊錢竟然不翼而飛。因為這條短信，無錫的王女士損失了43萬元，一條短信真的可以把銀行卡里的錢盜走嗎？又是怎樣盜走的呢？
原來這些顯示為10086的短信里都隱藏著一個網(wǎng)站后臺管理系統(tǒng)，受害人填寫的全部信息會全部顯示在上面，更恐怖的是這條短信后臺還潛伏著一個木馬病毒，可以攔截銀行所有短信并且悄悄轉(zhuǎn)發(fā)到騙子手機上，這樣騙子可以迅速為受害人開通手機銀行和快捷支付等功能，就這樣受害人銀行卡里的存款完全被騙子所掌控了。
那么，騙子究竟是如何將銀行卡里的錢轉(zhuǎn)移出來的呢？記者發(fā)現(xiàn)，在一些QQ群里，有人在公開兜售身份證和銀行卡，在一位賣家QQ空間里，幾百張身份信息被拍照上傳，每張價格兩百元左右，這位賣家告訴記者，他每年能賣出四五千張身份證，其中大部分用來辦理銀行卡。
不僅身份證公開買賣，甚至連用身份證開戶的銀行卡也可以成套出售。在網(wǎng)上，像這樣公開買賣身份證和銀行卡的QQ群可以輕松找到幾十個，網(wǎng)絡(luò)上賣的銀行卡是真的嗎？隨后，通過一位賣家，記者購買了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行和中國銀行四套銀行卡，這些銀行卡除了開戶人的身份證以外還包括網(wǎng)銀、U盾等，這些功能齊全的銀行卡究竟是怎么辦出來的？根據(jù)國務(wù)院頒布的《個人存款帳戶實名制規(guī)定》，個人在金融機構(gòu)開立個人存款帳戶時應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實名。
用買來的身份證真的可以辦理銀行卡嗎？隨后記者用買來的身份證來到北京建設(shè)銀行西四環(huán)支行，工作人員驗證完身份證后直接拒絕記者辦理銀行卡的需求。
同樣是這張身份證，在北京工商銀行西四環(huán)支行，工作人員沒有任何疑問，記者就順利辦出了銀行卡。
在中國銀行和農(nóng)業(yè)銀行，雖然工作人員也發(fā)現(xiàn)身份證上照片與記者明顯不符，但記者還是順利辦出了銀行卡。
僅憑從網(wǎng)上購買的身份證，記者就輕松辦理了三張功能齊全的銀行卡，正是利用銀行這個漏洞，網(wǎng)上一些人專門幫助騙子干起了洗錢的勾當(dāng)，一次洗錢的過程會涉及到幾張甚至幾十張這樣的銀行卡，這就給警方追繳受害人錢款帶來極大的困難。
“他們買的這些銀行卡如果追查，基本也是追查到開卡人這一級，用卡人這一級就很難追查?！?
就這樣，這些在網(wǎng)上隨意買賣的身份證和銀行卡成為一些不法分子大肆騙錢的有利工具。
