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揭銀行卡資金不翼而飛謎團(tuán) 謹(jǐn)防手機(jī)突然打不通

      

  緊急提醒!手機(jī)突然打不通 小心銀行卡被盜刷!

  手機(jī)卡、銀行卡、身份證都在身上,錢卻不翼而飛,惡意補(bǔ)辦手機(jī)卡,互聯(lián)網(wǎng)犯罪花樣翻新。

 

  銀行卡從未離身 卡內(nèi)存款莫名消失

  2014年12月18日下午5點(diǎn)左右,家住湖北省荊州市的何先生,下班后到銀行柜臺去取錢,卻意外發(fā)現(xiàn),賬戶里的資金少了3萬多。

  受害人何先生:特別蹊蹺,我報(bào)警的時(shí)候,我特別納悶兒,我說怎么會呢。這么長時(shí)間我沒有碰到過,怎么無緣無故就不翼而飛了,這個(gè)錢就不翼而飛了。

  何先生說,自己的身份證、銀行卡、手機(jī)都不曾離身,銀行卡上的資金卻不翼而飛了,這離奇的事兒真是令人匪夷所思。發(fā)現(xiàn)錢被盜走后,何先生趕忙向荊州市開發(fā)區(qū)長港路派出所報(bào)案。

  于此同時(shí),一位曹先生卡內(nèi)的8萬元錢離奇消失。遭遇與何先生出奇的相似。

  受害人曹先生 :取錢的時(shí)候因?yàn)槲抑雷约菏稚嫌邪巳f零二百,我想把那兩百取了用了,然后到ATM機(jī)上一查怎么沒錢了,我以為我看錯(cuò)了,我是不是看錯(cuò)了,或者什么,我又查一下,確實(shí)是沒有了,只有兩百塊錢了。我當(dāng)時(shí)就人都蒙了。

  湖北省荊州市長港路派出所民警剛開始認(rèn)為是熟人作案,可是經(jīng)過多方偵查之后發(fā)現(xiàn),他的熟人根本沒有作案動機(jī),基本上可以排除他(熟人)作案的可能性。

犯罪嫌疑人在廣州的銀行取款。
犯罪嫌疑人在廣州的銀行取款。

  那么究竟是誰取走的錢呢?警方在銀行調(diào)取了何先生的銀行資金往來賬目發(fā)現(xiàn),

  何先生的3萬元現(xiàn)金是持卡輸入密碼后,在廣州被人正常取走的??墒呛蜗壬恢痹谇G州, 從未去過廣州。銀行卡, 與銀行卡綁定的手機(jī)、身份證也從未離身。

  通過與受害人反復(fù)溝通,警方在梳理案情后,發(fā)現(xiàn)了一個(gè)重要的信息,就是在事發(fā)當(dāng)天,受害人的手機(jī)都出現(xiàn)了無法正常使用的情況。

  受害人曹先生:別人告訴我打不通我的電話,我說我的電話很正常,可以在我手上也沒有關(guān)機(jī),怎么打電話打不進(jìn)來。

  受害人何先生 :當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)打不通了,因?yàn)楫?dāng)時(shí)晚上,查(詢)不著了,這個(gè)號碼怎么回事也不打不通了,就打10086,就打服務(wù)臺問了一下,他說我的卡被補(bǔ)辦了,替換了。

  兩位受害人的手機(jī)卡都被莫名其妙地補(bǔ)辦了,而錢也是在這一天被轉(zhuǎn)走的。為什么要補(bǔ)辦手機(jī)卡?手機(jī)卡和資金被盜走之間到底有什么樣的關(guān)系呢?

  湖北省荊州市公安局網(wǎng)絡(luò)安全支隊(duì) 副大隊(duì)長 楊雪偉:手機(jī)卡他主要是獲取轉(zhuǎn)賬時(shí)的驗(yàn)證碼,獲取驗(yàn)證碼之后,然后下一步通過網(wǎng)絡(luò)方式可以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

警方在移動營業(yè)廳調(diào)查資料。
警方在移動營業(yè)廳調(diào)查資料。

  也就是說,只有得到手機(jī)卡,才能夠在申請轉(zhuǎn)賬時(shí),獲得銀行的驗(yàn)證碼信息,再通過網(wǎng)銀把資金轉(zhuǎn)走。因此,找到補(bǔ)辦手機(jī)卡的人至關(guān)重要。警方通過細(xì)致地調(diào)查,將目標(biāo)鎖定了化名為“周杰”的犯罪嫌疑人代某。

 

  犯罪團(tuán)伙仙桃落網(wǎng) 揭開銀行卡資金不翼而飛的謎團(tuán)

  荊州市開發(fā)區(qū)長港路派出所民警 瞿佳:我們了解代某這個(gè)人,他每天就是上網(wǎng),他除了在他的出租屋里睡覺,他沒別的事干。他上網(wǎng)上什么,然后發(fā)現(xiàn)他聊QQ,誰聊QQ這么大癮,有多少網(wǎng)友可以聊,后期經(jīng)過我們后期的刑偵偵查了解,他的QQ里面全部是一些群,百人以上的大群,供料群、買料群、給料群,不知道是什么,聊天記錄里面經(jīng)常提到料,料是什么?

  調(diào)查顯示,代某作案時(shí),首先是從網(wǎng)上結(jié)識販賣信息的人群。他在網(wǎng)絡(luò)上先后結(jié)識孝感的李某團(tuán)伙、深圳某銀行職員“小云”、海南的“王者之戀”,并從他們手中獲取公民身份證和銀行卡信息。

  補(bǔ)辦電話卡需要身份證,代某在拿到身份證和銀行卡信息后,便找到街頭制作證件的人陳某,由他負(fù)責(zé)制作假身份證。拿到假證件后,代某并不親自到營業(yè)廳補(bǔ)辦電話卡,他在網(wǎng)上結(jié)識了補(bǔ)卡組織者“踏雪尋梅”并由他們來操作。補(bǔ)完卡之后的轉(zhuǎn)賬,他則交給了曾某。

  2015年3月1日,專案組獲知代某將組織團(tuán)伙成員于近期赴宜昌、襄陽、長沙等地作案。為避免該團(tuán)伙造成更大危害,專案組決定行動,警方分成了6個(gè)抓捕小組及1個(gè)機(jī)動組,3月2日凌晨,在仙桃市城區(qū)將正在交換假身份證,組織補(bǔ)卡人外出的1號對象代某、3號對象“踏雪尋梅”抓獲。同時(shí)抓獲多名犯罪嫌疑人。


  在曾某的家中,警方同時(shí)抓獲另外3名負(fù)責(zé)取款的犯罪嫌疑人, 在仙桃城區(qū)將涉嫌包庇的6號嫌疑對象曾某的妻子付某抓獲,并查獲多個(gè)銀行U盾及大量公民個(gè)人信息。

警方在湖北仙桃將正在交換假身份證的犯罪嫌疑人抓獲
警方在湖北仙桃將正在交換假身份證的犯罪嫌疑人抓獲

  犯罪嫌疑人家中存放的大量受害人的信息

  與此同時(shí),另一路抓捕小組在制辦假證窩點(diǎn)將5號嫌疑對象陳某抓獲,在現(xiàn)場繳獲大量制造假證工具及多枚假印章. 至此6名主要犯罪嫌疑人全部歸案。核心成員到案后,專案組為斬草除根,決定對為其“供料”的上線及“洗料”下線開展重點(diǎn)偵查,并實(shí)施抓捕。3月18日,經(jīng)過連續(xù)多天蹲守,專案組在海南儋州一家賓館內(nèi),將正在與兩名女子吸食毒品的提供公民身份證銀行卡信息的“供料”者,化名為“王者之戀”的何某抓獲。

  3月26日,專案組在溫州某網(wǎng)吧內(nèi)將另一位“供料”者李某某抓獲。兩天后,專案組在孝感將李某團(tuán)伙核心成員余某某抓獲。4月2日,深圳某銀行職員“小云”被成都警方抓獲,4月5日,山西負(fù)責(zé)取款的“下料”(取款)人“小郭”、團(tuán)伙成員楊某某、楊某被專案組抓獲。至此,為代某某團(tuán)伙“供料”、“洗料”的上、下線被一網(wǎng)打盡。

警方在抓捕現(xiàn)場搜出的大量手機(jī)和銀行卡。
警方在抓捕現(xiàn)場搜出的大量手機(jī)和銀行卡

  湖北省荊州市公安局網(wǎng)絡(luò)安全支隊(duì) 副大隊(duì)長 楊雪偉:這代某,一旦上家給他轉(zhuǎn)款成功之后,他也充其量在本省每一個(gè)ATM機(jī)旁邊看一下是否轉(zhuǎn)款成功,取款從來不在湖北省內(nèi),從來任何一筆類似這種非法收入,他不會在湖北省境內(nèi)去取款,他會進(jìn)一步的轉(zhuǎn)款,分幾次轉(zhuǎn),轉(zhuǎn)到另外幾張卡,一般轉(zhuǎn)兩到三次,大部分是網(wǎng)銀轉(zhuǎn),轉(zhuǎn)完之后安排人到外省,我們掌握的,最多的是在湖南轉(zhuǎn),取款。

  通過對犯罪嫌疑人審訊,何某向警方供述了獲取公民個(gè)人信息的途徑。他首先利用銀行卡號生成軟件一次性生成100-200萬張銀行卡號,隨后,利用黑客軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)撞庫比對,獲取銀行卡密碼。

  湖北省荊州市公安局網(wǎng)絡(luò)安全支隊(duì) 副大隊(duì)長 楊雪偉:犯罪分子我們抓獲之后,現(xiàn)在演示的情況看,一天可以比對3-5萬條,一條是一個(gè)卡號,這3-5萬條可以比對成功多少,10-15個(gè),其實(shí)已經(jīng)很可觀了。

  代某:如果說運(yùn)營商嚴(yán)格的把關(guān)的話,這個(gè)事情我肯定做不了的,補(bǔ)不了我怎么做這個(gè)事。

  電信運(yùn)營商的漏洞導(dǎo)致犯罪分子順利補(bǔ)辦手機(jī)卡從而盜刷銀行卡。而銀行系統(tǒng)監(jiān)守自盜使得公民信息被惡意販賣。犯罪嫌疑人曾某與女友謝某都供職于深圳某銀行,他們利用銀行管理的漏洞,獲取了客戶銀行卡的信息,進(jìn)而在網(wǎng)上進(jìn)行兜售獲利。

  卡寶寶小編提醒大家:信息安全 馬虎不得

  犯罪分子甚至都互不相識就可以充分合作,通過網(wǎng)絡(luò)盜取他人巨額錢財(cái),這是當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代新的犯罪形式。不過互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代一個(gè)更重要的特征就是無論在網(wǎng)上做什么,都會留下蛛絲馬跡,警方也正式通過互聯(lián)網(wǎng)手段成功破獲的這起案件。這個(gè)案件給我們帶來的另外一個(gè)警示就是,那些掌握了大量用戶信息的電信、銀行機(jī)構(gòu),在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代要對網(wǎng)絡(luò)犯罪更加警惕,防范各種可能的信息漏洞,從而有效保障公民的信息安全。

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