9月16日，新聞?dòng)浾咴趪?guó)內(nèi)一家著名搜索引擎輸入關(guān)鍵詞“信用卡辦理”，排名第一的網(wǎng)頁(yè)宣傳自己為“最便捷的申請(qǐng)平臺(tái)、材料齊備只需一天、最高可申請(qǐng)100萬(wàn)元……”
在填寫(xiě)上虛構(gòu)的個(gè)人身份信息后，澎湃新聞?dòng)浾呓拥搅恕翱头娫挕?，?duì)方稱已經(jīng)核實(shí)了個(gè)人身份真實(shí)無(wú)誤，并且需要的50萬(wàn)元額度也已經(jīng)審批通過(guò)，只需要支付800元開(kāi)卡費(fèi)即可。對(duì)方還解釋稱自己為擔(dān)保公司，所以客服電話與銀行熱線電話不同，并且需要收取開(kāi)卡額度2%的擔(dān)保費(fèi)。
這樣的“客服電話”坑了許多人。經(jīng)過(guò)前期調(diào)查，上海警方在武漢警方配合下，于9月16日凌晨在武漢搗毀了兩個(gè)“客服電話”窩點(diǎn)，抓獲13名犯罪嫌疑人，涉案金額150余萬(wàn)元，涉及假信用卡250余張。據(jù)嫌犯初步交代，他們進(jìn)行了極其細(xì)致的專業(yè)分工，甚至還有人負(fù)責(zé)鏈接推廣，利用所學(xué)電腦技術(shù)將網(wǎng)頁(yè)推至搜索引擎頂部，便于被害人搜索。
上海市副市長(zhǎng)、市公安局局長(zhǎng)白少康表示，上海警方不僅要加大對(duì)電信詐騙犯罪的打擊力度，同時(shí)要研究電信詐騙犯罪新動(dòng)向、新手段、新特點(diǎn)，及時(shí)向社會(huì)預(yù)警。
收入低也能辦“高額信用卡”
2015年6月，在上海閔行浦江鎮(zhèn)打工的楊先生因?yàn)槭诸^緊，想要辦理一張高額度信用卡。但他收入不高，無(wú)法通過(guò)正規(guī)銀行流程辦理高額度信用卡。
6月28日，社交軟件陌陌給楊先生發(fā)送了一個(gè)鏈接：“無(wú)需擔(dān)保，即可辦理高額度信用卡”，這正符合楊先生的需求。打開(kāi)網(wǎng)頁(yè)后，楊先生如實(shí)填寫(xiě)了姓名、身份證號(hào)、地址等信息。他很快接到了“客服電話”，對(duì)方告訴楊先生，可以任意選擇自己需要的信用卡額度，且不需要提供任何還款能力的擔(dān)?；蜃C明，只需要支付300元的材料費(fèi)。
楊先生信以為真，向?qū)Ψ街付ㄙ~戶匯去了300元，要求辦理一張光大銀行的5萬(wàn)元額度信用卡。
按照對(duì)方要求匯款后，楊先生收到了通過(guò)順豐快遞寄出的“信用卡”。從外觀看，“信用卡”十分逼真，然而當(dāng)他使用這張高額卡消費(fèi)時(shí)，發(fā)現(xiàn)無(wú)法使用。在楊先生致電“客服電話”后，“客服中心”以開(kāi)卡費(fèi)、保證金為由，要求楊先生繼續(xù)匯款，但“信用卡”依然沒(méi)有開(kāi)通。第四次，“客服中心”要求楊先生支付管理費(fèi)18000元，這讓楊先生起了疑心，他立刻報(bào)警。此時(shí)，楊先生已經(jīng)先后匯款總計(jì)10800元。
接到報(bào)警后，上海警方立刻展開(kāi)調(diào)查?！靶庞每ń?jīng)銀行查證，系假冒。但從做工看，較為精細(xì)，一般市民難以辨別?！鄙虾Ｊ泄簿珠h行分局刑偵支隊(duì)反侵財(cái)隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)錢(qián)輝說(shuō)。
“信用卡”由順豐快遞從武漢發(fā)出，偵察員發(fā)現(xiàn)所留的寄件人“王經(jīng)理”同一時(shí)間寄了35個(gè)快遞。35個(gè)快遞涉及全國(guó)多個(gè)省市，除了楊先生外，還有一名收件人是住在上海閔行的曹先生。
2015年7月，曹先生使用百度搜索“快速辦理信用卡”，他點(diǎn)開(kāi)了置頂鏈接，并在網(wǎng)頁(yè)中填寫(xiě)了個(gè)人信息，不久后，同樣收到“客服”人員來(lái)電聲稱開(kāi)卡需交“開(kāi)卡費(fèi)”、“保證金”等費(fèi)用，前后匯款4800余元，然而收到的信用卡始終無(wú)法使用。
上海警方?jīng)Q定對(duì)這兩起電信詐騙案件并案?jìng)刹?，并通過(guò)掌握的銀行卡賬戶信息和手機(jī)號(hào)碼為突破口進(jìn)行追查。“兩個(gè)被害人分別收到2個(gè)聯(lián)系電話，還有預(yù)留在順豐快遞的電話，這三個(gè)涉案手機(jī)號(hào)碼都為北京號(hào)碼，但長(zhǎng)期在武漢漫游使用?！卞X(qián)輝說(shuō)。
通過(guò)銀行查詢發(fā)現(xiàn)，兩名被害人轉(zhuǎn)入的銀行賬戶實(shí)際持卡人為陳某、余某，被騙資金已經(jīng)在武漢的ATM機(jī)上被取走?！拔覀兺ㄟ^(guò)銀聯(lián)查詢發(fā)現(xiàn)，陳某、余某名下總共有8個(gè)銀行賬戶可能涉案?！痹趥刹閱T找到陳某、余某后得知，兩人都曾在2015年6月遺失過(guò)身份證，被人冒用辦理了數(shù)張銀行卡。
手機(jī)號(hào)碼、快遞發(fā)件地、取款地點(diǎn)，都指向武漢，7月19日，專案組趕赴武漢。
13名嫌犯全是90后，涉騙150余萬(wàn)
到達(dá)武漢后，專案組逐一調(diào)取了涉及陳某的7個(gè)賬戶、余某的1個(gè)賬戶在武漢的交易情況，先后察看多個(gè)ATM機(jī)取款監(jiān)控，明確了取款人的體貌特征，明確系一人。
結(jié)合當(dāng)?shù)亟置婧蜕鐣?huì)監(jiān)控，警方一路跟蹤取款人的進(jìn)出路線，發(fā)現(xiàn)取款人先后去了多個(gè)銀行。為了摸清嫌疑人的來(lái)去路線，偵查員前后共察看了20余個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)正面、大廳門(mén)口、頭頂?shù)蠕浵?0多段，路面監(jiān)控200個(gè)，累計(jì)調(diào)閱視頻約3000分鐘。調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，取款人在一個(gè)ATM會(huì)使用多張銀行卡。至此，偵察員新增掌握28個(gè)銀行賬戶。
在明確取款人楊立的身份后，偵查員試圖通過(guò)楊立的行蹤鎖定犯罪嫌疑人的作案地點(diǎn)和藏身之處，逐步勾勒出楊立往來(lái)的路線圖。
專案組偵查組在武漢開(kāi)展了大量的偵查取證工作，經(jīng)過(guò)近2個(gè)月的外圍偵查，“信用卡中心”的組成人數(shù)、作案地點(diǎn)、行動(dòng)軌跡被逐步摸清。
9月15日，楊立依舊前往ATM機(jī)取款，偵查組收到消息，8名犯罪嫌疑人都在位于武漢洪山區(qū)瀾花語(yǔ)岸小區(qū)的出租房?jī)?nèi)，實(shí)施詐騙。該小區(qū)門(mén)禁森嚴(yán)，小區(qū)進(jìn)出采用人、車(chē)分離的管理措施，這些給警方的偵查、抓捕都帶來(lái)了一定的難度。嫌疑人所在的三棟一單元10樓是一間四居室的大戶型，根據(jù)前期偵查，里面共住著4男4女。
據(jù)偵查員介紹，“老大”關(guān)鵬生活揮霍，其社交空間中，曾曬出一張他抱著一箱現(xiàn)金的照片。朋友調(diào)侃他的錢(qián)“是天上掉下來(lái)的”。他幾乎每晚都要去夜店泡吧，根據(jù)這一生活作息，偵查員制定了抓捕方案。
專案組計(jì)劃在武漢警方支持下，先將關(guān)鵬在室外抓獲，再用鑰匙開(kāi)門(mén)進(jìn)入。9月15日晚上10點(diǎn)已過(guò)，關(guān)鵬的白色路虎車(chē)始終停在樓下，絲毫沒(méi)有要出門(mén)的跡象，這讓專案組感到訝異。等待至凌晨，偵查員推測(cè)他當(dāng)晚不會(huì)出門(mén)，臨時(shí)決定調(diào)整抓捕方案。
9月16日凌晨4點(diǎn)多，專案組啟動(dòng)第二套方案， 20余名偵查員分別前往犯罪嫌疑人隱匿的兩個(gè)居民區(qū)，其中一個(gè)就是關(guān)鵬所在的洪山區(qū)瀾花語(yǔ)岸小區(qū)。
凌晨5點(diǎn)30分，專案組民警悄然進(jìn)入樓宇內(nèi)。如何進(jìn)門(mén)成了難點(diǎn)。電信詐騙證據(jù)銷(xiāo)毀較為容易，進(jìn)門(mén)環(huán)節(jié)，得越快越好。
若強(qiáng)行破壞門(mén)鎖，發(fā)出的聲響會(huì)讓犯罪嫌疑人引起警覺(jué)，導(dǎo)致證據(jù)被毀。權(quán)衡之下，專案組決定由武漢當(dāng)?shù)鼐矫俺湮飿I(yè)工作人員謊稱水電故障，敲響了嫌犯所住公寓的大門(mén)?！罢l(shuí)??？”一個(gè)慵懶的男聲響起。“物業(yè)的，跳閘了，我們來(lái)看看?！?/p>
騙開(kāi)房門(mén)的瞬間，民警一擁而上，將客廳內(nèi)的2名嫌疑人牢牢控制。另外2名民警踹開(kāi)被迅速反鎖的房門(mén)，將房?jī)?nèi)另外6名嫌疑人控制，其中就包括主犯關(guān)鵬。
在以關(guān)鵬為主的團(tuán)伙住處，偵查員搜出了大量作案工具，“客服”人員撥打電話的“劇本”，記錄被害人個(gè)人信息以及匯款情況的筆記本，以及多臺(tái)作案手機(jī)與接收匯款的多張銀行卡等。
上海警方此次在武漢警方配合下，共破獲兩個(gè)涉嫌以辦理高額信用卡為名實(shí)施電信詐騙的犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人13名，全為“90后”。當(dāng)場(chǎng)繳獲手機(jī)40余部，現(xiàn)金30余萬(wàn)元。經(jīng)初步查證，兩個(gè)團(tuán)伙涉案金額高達(dá)150余萬(wàn)元，涉及假信用卡250余張。
據(jù)嫌犯初步交代，該團(tuán)伙日常實(shí)施詐騙時(shí)進(jìn)行了極其細(xì)致的專業(yè)分工，其中4名女性負(fù)責(zé)打電話冒充“客服”，楊立則負(fù)責(zé)取現(xiàn)，取現(xiàn)所需密碼由另一名嫌犯告知，取現(xiàn)后全部“上交”。此外，團(tuán)伙中還有人負(fù)責(zé)鏈接推廣，利用所學(xué)電腦技術(shù)將網(wǎng)頁(yè)推至搜索引擎頂部，便于被害人搜索。
9月16日上午9點(diǎn)左右，還有多名“辦卡者”向關(guān)鵬的“客服中心”致電，意在詢問(wèn)辦卡進(jìn)展，并未察覺(jué)自己遭遇了電信詐騙。
與此同時(shí)，另一路抓捕隊(duì)伍順利進(jìn)入位于豐華苑的窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人5名?！斑@兩伙人平時(shí)是獨(dú)立運(yùn)作的兩個(gè)團(tuán)伙，唯一的交集就是楊立，他們都認(rèn)識(shí)楊立，或是通過(guò)楊立負(fù)責(zé)取現(xiàn)。”辦案民警表示，至此，這個(gè)面向全國(guó)的“信用卡中心”詐騙團(tuán)伙被全鏈條摧毀， 13名犯罪嫌疑人于9月16日晚被押解回滬，案件正在進(jìn)一步審理之中。
上海的電信詐騙案件呈上升趨勢(shì)。
上海警方向澎湃新聞提供的數(shù)據(jù)顯示，2015年1月至8月，全市電信詐騙案件共破獲3286起，同比去年2206起上升49.0%；打擊處理犯罪嫌疑人1030人，同比去年985人上升4.6%，搗毀平臺(tái)、窩點(diǎn)共計(jì)127個(gè)，追繳、凍結(jié)贓款（贓物）共計(jì)2400余萬(wàn)元。
上海市副市長(zhǎng)、市公安局局長(zhǎng)白少康表示，上海警方不僅要加大對(duì)電信詐騙犯罪的打擊力度，同時(shí)要研究電信詐騙犯罪新動(dòng)向、新手段、新特點(diǎn)，及時(shí)向社會(huì)預(yù)警。
對(duì)話嫌犯：每天打十多個(gè)電話行騙，騙到一筆錢(qián)可拿6%提成
楊立作為取款人，是團(tuán)伙中“拋頭露面”最多的成員，也成為偵破案件的關(guān)鍵人物。
記者：你多大了？怎么會(huì)去詐騙？
楊立：我是1992年的，之前當(dāng)兵受傷導(dǎo)致腿有殘疾。退役后沒(méi)事干就有朋友叫來(lái)幫忙取錢(qián)。
記者：朋友是誰(shuí)？
楊立：4月份碰到齊榮，他叫我?guī)兔Γ液退浅踔型瑢W(xué)。他每隔段時(shí)間就給我3、4張卡，每張卡背面都貼著紙條寫(xiě)好密碼，讓我去ATM機(jī)取，一張卡每次取幾千元，一共能取1萬(wàn)多元。
記者：你從來(lái)不知道這些卡是怎么來(lái)的？
楊立：我不知道，我只負(fù)責(zé)取錢(qián)，取到的錢(qián)全部交給齊榮。
在這個(gè)團(tuán)伙中，4名女子每天的工作便是“客服”，其中包括關(guān)鵬的女朋友以及楊立的姐姐?？头心昙o(jì)最小的陳欣出生于1996年，還未滿20歲。
記者：你為什么來(lái)這里？
陳欣：我本來(lái)在武漢一個(gè)衛(wèi)校讀書(shū)，讀了一年就輟學(xué)了，不想念了。有一次和朋友夜宵聚餐，認(rèn)識(shí)了關(guān)鵬，他說(shuō)來(lái)給他做客服，我就來(lái)了，8月份剛來(lái)。
記者：每天做什么？
陳欣：每天主要負(fù)責(zé)記賬和打電話。老板會(huì)把電腦里辦卡人資料打印出來(lái)給我們，我們就按照上面的電話打過(guò)去。有寫(xiě)好的劇本，照著念就可以，一般就是先付300元工本費(fèi)，然后卡拿到了再收開(kāi)卡費(fèi)。
記者：每天要打多少個(gè)電話？
陳欣：通常每天會(huì)給我們7張紙，每張紙上面大概十多個(gè)電話。 早上8點(diǎn)半開(kāi)始上班，晚上5點(diǎn)半下班，必須打完。每收到一筆錢(qián)，可以拿6%的提成，每月基本工資2000元。
記者：被害人不相信你們說(shuō)的怎么處理？
陳欣：我只負(fù)責(zé)打電話和記在小本子上，哪個(gè)人愿意辦，哪個(gè)人電話沒(méi)接，都寫(xiě)在本子上，每個(gè)人的情況記清楚給老板看就行了。
